Sollte ich Raiffeisen Bank International Aktien 2025 kaufen?

Was ist die Raiffeisen Bank International?

Wie viel kostet die Aktie der Raiffeisen Bank International?

Der Kurs der Raiffeisen Bank International-Aktie zeigt sich in dieser Woche stabil. Aktuell notiert die Aktie bei 26,66 EUR mit einem leichten Tagesplus von 0,08 EUR (+0,30 %) und einer stagnierenden Entwicklung im Wochenverlauf. Die Marktkapitalisierung liegt bei 8,74 Mrd. EUR, das durchschnittliche Handelsvolumen der letzten drei Monate beträgt 491.278 Aktien. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) steht bei attraktiven 4,87, die Dividendenrendite bei 4,14 %, und der Beta-Wert beträgt 1,23. Trotz moderater Schwankungen bleibt die Aktie dank robuster Fundamentaldaten besonders für österreichische Anleger interessant.

Unsere vollständige Analyse zur Aktie der Raiffeisen Bank International

Nach Durchsicht der aktuellen Quartalszahlen der Raiffeisen Bank International AG (RBI), einer Analyse der Wertentwicklung der Aktie in den letzten drei Jahren sowie der aggregierten Auswertung technisch-fundamentaler Indikatoren, ergibt sich ein bemerkenswert gefestigtes Bild für den Bankensektor in Österreich. Unsere eigens entwickelten Analysetools, die Markttrends, Wettbewerbsbenchmarks und makroökonomische Entwicklungen systematisch gewichten, deuten klar darauf hin, dass RBI die relevanten Wachstumspotenziale heben könnte. Doch was spricht genau dafür, dass sich die Aktie der Raiffeisen Bank International 2025 erneut als strategischer Zugang zum europäischen Banken- und Emerging-Markets-Sektor positionieren könnte?

Jüngste Performance und Marktkontext

Die Aktie der RBI war in den letzten Monaten ein klarer Profiteur des positiven Sentiments für Bankenwerte in Zentraleuropa. Mit einem aktuellen Kurs von 26,66 EUR (Stand: 28.05.2025) bewegt sie sich nicht nur im Umfeld stabiler Tagesgewinne (+0,30%), sondern rangiert nahe ihres 52-Wochen-Hochs von 27,48 EUR. Besonders eindrucksvoll: Der Wertzuwachs auf Sicht von sechs Monaten beträgt 46,89%, im Jahresvergleich stolze 55,91% – ein herausragendes Zeichen für nachhaltige Investorenvertrauen.

Diese Entwicklung wird getragen von mehreren positiven Ereignissen:

• Die Q1 2025-Ergebnisse zeigten ein robustes Konzernergebnis (260 Mio. EUR im Kernkonzern, exkl. Russland), auch in einem Umfeld von erstmals wieder sinkenden Leitzinsen in den Kern-CEE-Märkten.
• Die Provisionsüberschüsse hielten mit einem Anstieg von 8,3% gegenüber dem Vorjahr die Dynamik hoch.
• Die hervorragende Kapitalausstattung (harte Kernkapitalquote von 15,9%) unterstreicht die Risikotragfähigkeit selbst in bewegten Märkten.

Makroökonomisch profitiert RBI von der Stabilisierung der europäischen Wirtschaft und den konstant hohen Margen in den CEE-Märkten. Österreich und die umliegenden Länder gelten für 2025 als renditestarke Bankenmärkte, in denen die Konsolidierung weiter voranschreitet. Die Bank konnte zudem positive Nachrichten im Bereich ESG und Digitalisierung kommunizieren, etwa durch die Integration innovativer KI-Lösungen in das Kundengeschäft, was den Transformationsprozess weiter beschleunigt.

Technische Analyse

Ein Blick auf die technischen Indikatoren festigt das positive Momentum. Die Aktie notiert über allen relevanten gleitenden Durchschnitten (20, 50, 100 und 200 Tage – alle Kaufsignal), was strukturelle Stärke belegt und auf einen intakten Aufwärtstrend verweist.

• Der RSI (14 Tage) liegt mit 61,99 im neutralen Bereich, sodass noch kein Überkauft-Szenario droht.
• Der MACD zeigt kurzfristig ein „Verkaufen“-Signal an, was jedoch im Kontext des Gesamttrends wenig Gewicht hat – insbesondere, da gleitende Durchschnitte weiterhin Kaufsignale ausstrahlen.
• Starke Unterstützungen finden sich bei 24,34 EUR und 22,08 EUR, was etwaigen kurzfristigen Rücksetzern eine solide Basis bietet.

Das technische Gesamtbild deutet darauf hin, dass das derzeitige Kursniveau bestenfalls als Ausgangspunkt für die nächste Aufwärtsbewegung betrachtet werden könnte, besonders wenn die Widerstände bei 26,63 EUR und 28,44 EUR in den kommenden Wochen überschritten werden.

Fundamentalanalyse

Fundamental ist die Bewertung der RBI-Aktie im Peer-Vergleich weiterhin als ausgesprochen attraktiv einzustufen. Mit einem KGV von 4,87 und einem Kurs-Buchwert-Verhältnis von nur 0,42 präsentiert sich das Papier klar unterbewertet – nicht nur im innereuropäischen Bankenvergleich, sondern auch im historischen Kontext. Die Dividendenrendite von 4,14% macht die Aktie zusätzlich für einkommensorientierte Investoren interessant.

Die Bank zeigte im ersten Quartal 2025 erneut, dass sie auch in einem Umfeld rückläufiger Zentralbankzinsen stabile Zinsüberschüsse erwirtschaften kann. Der strategische Ausbau der Digitalisierung sowie der signifikante Provisionsüberschuss (+8,3% zum Vorjahr) dokumentieren die Ertragsdiversifikation jenseits des traditionellen Kreditgeschäfts.

Weitere strukturelle Vorteile:

• Führende Marktposition in dynamischen CEE-Märkten
• Laufende Fortschritte beim Russland-Ausstieg, was regulatorische Risiken mindert
• Exzellente Kreditqualität (NPE-Ratio nur 1,9%) und Verbesserung des Bilanzprofils
• Innovativer Einsatz neuer Technologien (z. B. ChatGPT-Integration), der die Kundenbindung und Effizienz steigert

Volumen und Liquidität

Ein zentraler Aspekt für aktive wie langfristige Anleger ist die Liquidität: Mit einem durchschnittlichen Tagesvolumen von 491.278 Aktien sichert die Aktie ein enges Spread-Umfeld und ermöglicht effizientes Trading. Der aktuelle Börsenumsatz von 260.147 Stück zeigt eine anhaltende Marktliquidität, während der hohe Streubesitz (38,83%) für ein aktives Investorenumfeld sorgt.

Diese Faktoren schaffen ein Umfeld, in dem dynamische Neubewertungen rasch in den Kurs eingepreist werden können und auch institutionelle Anleger ein- und aussteigen können, ohne die Kursstellung wesentlich zu beeinflussen.

Katalysatoren und positive Ausblicke

Mehrere starke Katalysatoren könnten die Performance der Aktie auch in den kommenden Quartalen stützen:

• Die CEE-Marktführerschaft eröffnet RBI einzigartige Wachstumschancen in Wachstumsregionen mit steigendem Konsum und digitaler Transformation.
• Die signifikanten Digitalisierungsinitiativen, vom innovativen ChatGPT-Rollout bis hin zum Ausbau des Online-Bankings, erhöhen Effizienz und Kundenzufriedenheit – zwei entscheidende Faktoren für Marktanteilsgewinne.
• Die konsequente Entflechtung von Russland-Aktivitäten verläuft über Plan und minimiert regulatorische Unsicherheiten.
• Jüngste Upgrades der Ratingagenturen (S&P: „A- Stabil“, Moody’s: „A1 Stabil“) demonstrieren steigendes Vertrauen von Investoren und Partnern.
• Die robuste Bilanz mit einer Kernkapitalquote von 15,9% sowie 46,39 Mrd. EUR an Gesamtliquidität bietet Flexibilität für Kapitalmaßnahmen und Dividendenkontinuität.
• Fortschritte im provisionsbasierten Geschäft eröffnen neue Stabilitätsquellen und reduzieren die Zinssensitivität der Erträge.

Angesichts eines objektiven Kursziels (30%-Potenzial) von 34,66 EUR sowie einer optimistischen Konsensmeinung unter Marktanalysten („Kaufen“ laut 8 von 12 Analysten) ergibt sich ein überzeugender Ausblick.

Investmentstrategien

Wie kann sich die Aktie der RBI für verschiedene Strategieansätze anbieten?

• Kurzfristig ist nach der jüngsten Konsolidierung um die Widerstandsmarke von 26,63 EUR bei steigendem Momentum ein erneuter technischer Ausbruch denkbar. Trader könnten auf kurzfristige Unterstützung bei 24,34 EUR achten, um potenzielle Rücksetzer gezielt für Einstiege zu nutzen.
• Mittelfristig bleibt der Aufwärtstrend intakt, insbesondere wenn die Dynamik aus dem Provisions- und Digitalgeschäft weitere Gewinne ermöglicht. Die Bewertung spricht dafür, dass der Markt noch nicht alle Fortschritte der Bank hinreichend einpreist.
• Langfristig überzeugt RBI mit starker Kapitaldecke, exzellenter Kreditqualität und Fokus auf „Banking 4.0“: Digitale Transformation, Marktführerschaft im CEE-Raum und weitere Russland-Dekonsolidierung könnten nachhaltige Wertsteigerung bieten.

Gerade jetzt – nahe einer technischen Schwelle und mit Blick auf bevorstehende nächste Quartalsergebnisse sowie laufende Innovationen – könnte ein wohlüberlegter Einstieg den Charakter eines positionsstrategischen Zukaufs haben.

Ist jetzt der richtige Zeitpunkt für Raiffeisen Bank International?

Das Gesamtbild der Raiffeisen Bank International AG zeichnet sich Ende Mai 2025 durch eine beeindruckende Verbindung aus attraktiver Bewertung, technischer Stärke und strukturellem Momentum aus. Die Bank profitiert von wachstumsstarken Märkten, überdurchschnittlicher Eigenkapitalausstattung, digitaler Innovationskraft und finanzieller Solidität. In der aktuellen Marktphase, in der viele Wettbewerber noch mit geopolitischen Altlasten und regulatorischem Druck kämpfen, offeriert RBI ein Maß an strategischer Klarheit und Kontinuität, das an der Börse bislang noch nicht vollständig reflektiert scheint.

Für risikoaffine wie langfristig orientierte Anleger scheint die Aktie damit ein exzellentes Chancen-Risiko-Profil zu bieten und das Potenzial, bei weiterem positiven Newsflow eine neue Bewertungsdimension zu erreichen. Wer auf einen führenden Akteur im europäischen und besonders im zentral- und osteuropäischen Bankensektor setzen möchte, stößt auf ein Papier, das sowohl technisch als auch fundamental und bilanziell überzeugt – und dessen Kursentwicklung sehr wohl in eine neue, nachhaltige Wachstumsphase eintreten könnte.

Die Raiffeisen Bank International AG steht damit gerade jetzt sinnbildlich für die Wiedergeburt des europäischen Bankensektors und dürfte, mit ihrem robusten Fundament und dem Vorwärtsdrang in der Digitalisierung, Anlegern, die auf Qualität, Stabilität und Wachstum setzen, beträchtliche Chancen in den kommenden Quartalen bieten.

Wie kann man Aktien der Raiffeisen Bank International in AT kaufen?

In Österreich ist es einfacher denn je, Aktien wie jene der Raiffeisen Bank International (RBI) online zu kaufen – sicher und bequem über regulierte Broker. Sie haben grundsätzlich die Wahl zwischen dem klassischen Direkterwerb (sogenannter Kassakauf) und dem Handel mit Differenzkontrakten (CFDs). Beide Methoden bieten individuelle Chancen und Risiken, je nach Ihrer Anlagestrategie und Risikobereitschaft. Im Folgenden erklären wir die Unterschiede – im Anschluss finden Sie einen objektiven Broker-Vergleich, der Sie bei der Auswahl unterstützt.

Kassakauf (Direkter Erwerb von RBI-Aktien)

Beim Kassakauf erwerben Sie die Raiffeisen Bank International-Aktie physisch über eine Börse wie die Wiener Börse. Sie werden Miteigentümer und profitieren von Dividenden und Kursgewinnen. In der Regel fallen hier fixe Ordergebühren pro Transaktion an, zum Beispiel ca. 5 EUR pro Kaufauftrag bei österreichischen Online-Brokern.

Beispiel

Angenommen, der aktuelle Kurs der RBI-Aktie liegt bei 26,66 EUR. Bei einer Investition von 1.000 EUR (inkl. 5 EUR Gebühr) können Sie rund 37 Aktien erwerben (1.000 EUR – 5 EUR = 995 EUR / 26,66 EUR ≈ 37).
✔️ Gewinnszenario: Sollte der Aktienkurs um 10 % steigen, wären Ihre 37 Aktien nun ca. 1.100 EUR wert.
Ergebnis: Bruttogewinn von 100 EUR – also +10 % auf Ihren Einsatz.

Handel mit CFDs auf RBI-Aktien

Beim CFD-Trading (Contracts for Difference) setzen Sie auf die Kursentwicklung der RBI-Aktie, ohne sie tatsächlich zu besitzen. CFDs ermöglichen das Handeln mit Hebel (Leverage) – Sie können also mit einem geringeren Kapitaleinsatz größere Positionen bewegen. Kosten entstehen primär durch den Spread (Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskurs) sowie mögliche Übernacht-Finanzierungsgebühren, wenn die Position über mehrere Tage gehalten wird.

Beispiel

Sie eröffnen eine CFD-Position auf die RBI-Aktie mit einem Einsatz von 1.000 EUR und nutzen eine 5-fache Hebelwirkung. Dadurch bewegen Sie am Markt eine Position von 5.000 EUR.
✔️ Gewinnszenario: Steigt die Aktie um 8 %, ergibt das für Sie einen Gewinn von 8 % × 5 = 40 %.
Ergebnis: Ihr Einsatz von 1.000 EUR wächst auf 1.400 EUR, Sie machen (vor Gebühren) 400 EUR Gewinn.

Abschluss und Hinweise

Vergleichen Sie vor Ihrer Entscheidung unbedingt die Gebührenstrukturen und Konditionen verschiedener Broker – unser Vergleich weiter unten hilft dabei. Wählen Sie die Methode, die am besten zu Ihren Anlagezielen, Ihrem Risikoprofil und Anlagehorizont passt. Ob als langfristige(r) Aktionär:in oder aktiver Trader: Die Wahl des richtigen Zugangs ist entscheidend für Ihren Investmenterfolg.

Unsere 7 Tipps zum Kauf von Raiffeisen Bank International Aktien

Die neuesten Nachrichten über die Raiffeisen Bank International

Die Aktie der Raiffeisen Bank International (RBI) verzeichnete im Wochenverlauf Stabilität auf hohem Kursniveau. Der aktuelle Kurs beträgt 26,66 EUR (Stand 28.05.2025), womit die Aktie nahe am 52-Wochen-Hoch handelt und eine beeindruckende Performance von +55,91 % im Jahresvergleich sowie +34,99 % seit Jahresbeginn aufweist. Die durchweg positiven Kursrenditen der letzten Monate, gestützt durch eine attraktive Dividendenrendite von 4,14 % und ein niedriges KGV von 4,87, unterstreichen das entgegengebrachte Vertrauen institutioneller und privater Investoren im österreichischen Marktbereich.

Die Quartalsergebnisse von Q1 2025 belegen eine erhebliche Steigerung des Provisionsüberschusses um 8,3 % und stabile Kernerträge trotz eines schwierigeren Zinsumfelds. Besonders hervorzuheben ist die Verbesserung der Kreditqualität, sichtbar an der NPE-Ratio von nur 1,9 %, sowie einer deutlichen Stärkung der Kernkapitalquote auf 15,9 % (ohne Russland). Mit einem Konzerngewinn von 260 Mio. EUR (Kernkonzern) und gestiegener Liquidität bleibt RBI auch bei Unsicherheiten in den CEE-Märkten sehr widerstandsfähig – eine Entwicklung, die für österreichische Anleger angesichts des Heimatmarktbezugs besonders relevant ist.

S&P hat das Rating der RBI jüngst von „negativ“ auf „stabil“ angehoben und Moody’s bestätigt ein stabiles A1-Rating. Diese positive Bewertung der Bonität spiegelt die verbesserte Risiko- und Kapitalausstattung sowie den erfolgreichen, beschleunigten Abbau russischer Engagements wider. Analysten und Ratingagenturen sehen die Bank trotz geopolitischer Unsicherheiten strukturell gut aufgestellt, was den Aktienkurs zusätzlich stützt und das Marktvertrauen fördert.

Analysten zeigen sich überwiegend optimistisch: Acht Kaufempfehlungen und positive technische Signale dominieren die jüngste Berichterstattung. Die Bewertung impliziert zwar kurzfristig ein geringes Rückschlagpotenzial, mittelfristig wird die Aktie jedoch durch die starke Marktstellung, Innovationsimpulse wie die Implementation von ChatGPT-Diensten und die weitere Digitalisierung als attraktiv beurteilt. Die gleitenden Durchschnitte auf allen relevanten Zeithorizonten sprechen für einen fortgesetzten Aufwärtstrend.

RBI setzt den geordneten Rückzug aus Russland fort und hält dabei sämtliche regulatorischen Erwartungen der EZB souverän ein. Dies reduziert das latente geopolitische Risiko und erhöht Planungssicherheit, was vor allem für österreichische Anleger sowie institutionelle Investoren, die auf regulatorische Stabilität setzen, von großem Wert ist. Parallel dazu stärken Fortschritte im Provisionsgeschäft, die solide Kapitalausstattung und ein regional dynamischer CEE-Markt die Position des Instituts nachhaltig.

FAQ

Anna Leitner

Anna ist Finanzredakteurin mit Fokus auf persönliche Finanzen und digitale Verbraucherinformationen. Sie hat Volkswirtschaftslehre an der Universität Wien studiert und einen Master in Financial Management an der Wirtschaftsuniversität Wien (WU) abgeschlossen. Vor ihrer Tätigkeit bei HelloSafe arbeitete Anna in der Finanzberatung sowie in der Erstellung von Bildungsinhalten für Finanzportale im deutschsprachigen Raum. Bei HelloSafe erstellt sie verständliche und praxisnahe Inhalte zu Themen wie Versicherungen, Kredite, Sparen und Haushaltsbudget – immer mit dem Ziel, Leserinnen und Lesern in Österreich zu helfen, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen.