Sollte ich die Deutsche Bank Aktie in 2025 kaufen?

Titel

Warum sollte man HelloSafe vertrauen? Bei HelloSafe beobachten unsere Expert:innen die Entwicklung der Deutschen Bank seit über drei Jahren. Monatlich verlassen sich in Österreich tausende Nutzer:innen auf uns, um Markttrends zu verstehen und die besten Anlagemöglichkeiten zu erkennen. Unsere Analysen dienen ausschließlich zu Informationszwecken und stellen keine Anlageberatung dar. Disclaimer: Gemäß unserer ethischen Charta wurden wir niemals von der Deutschen Bank bezahlt und werden dies auch in Zukunft nicht tun.

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Was ist die Deutsche Bank?

Wie viel kostet die Aktie der Deutschen Bank?

Der Kurs der Deutsche Bank Aktie fällt in dieser Woche. Aktuell notiert die Aktie bei 24,34 EUR, was einem Minus von 1,60 % in den letzten 24 Stunden und einem Wochenverlust von 1,87 % entspricht. Die Marktkapitalisierung beträgt 48,16 Mrd. EUR, das durchschnittliche Handelsvolumen der letzten 3 Monate liegt bei etwa 15,8 Mio. Aktien täglich. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) beträgt 8,80, die Dividendenrendite 4,09 % und der Beta-Wert liegt bei 1,40. Angesichts der erhöhten Volatilität ist beim Einstieg in die Aktie derzeit besondere Aufmerksamkeit geboten.

Unsere vollständige Analyse der Deutsche Bank Aktie

Wir haben die jüngsten Quartalsergebnisse der Deutsche Bank AG sowie ihre Kursentwicklung der vergangenen drei Jahre gründlich ausgewertet und dabei modernste Analysemethoden genutzt, die finanzielle Kennzahlen, technische Indikatoren, Marktdaten sowie einschlägige Wettbewerbsvergleiche miteinander verbinden. Unsere proprietären Modelle zeigen, dass die Aktie aktuell eine außergewöhnliche Dynamik aufweist – getragen durch steigende Gewinne, operative Stärke und wesentliche strategische Fortschritte. Angesichts dieses vielseitigen positiven Gesamtbildes stellt sich die Frage: Weshalb könnte die Aktie der Deutschen Bank 2025 erneut einen hochattraktiven Zugang zum europäischen Bankensektor markieren?

Kürzliche Performance und Marktumfeld

Die Aktie der Deutschen Bank AG präsentiert sich im Frühjahr 2025 überraschend robust: Innerhalb eines Jahres legte der Kurs um beeindruckende 55,53% auf aktuell 24,34 EUR zu – ein Spitzenwert innerhalb des europäischen Bankensektors. Seit Jahresbeginn ist der Wert rasant von einem 52-Wochen-Tief bei 12,22 EUR bis zum jüngsten Hoch von 25,35 EUR gestiegen. Damit übertraf die Aktie klar die Entwicklung relevanter Vergleichsindizes und vieler Wettbewerber wie BNP Paribas, UniCredit oder auch Raiffeisen Bank International.

Unterstützt wurde diese Entwicklung maßgeblich durch das exzellente Q1-Ergebnis 2025, das mit einem Nettogewinn von 1,78 Mrd. EUR (+39% gegenüber Vorjahr) die Erwartungen der Analysten deutlich übertraf. Hinzu kommt das positive Sentiment im europäischen Bankenmarkt: Die Kombination aus soliden Konjunkturaussichten, leicht steigendem Zinsumfeld und einer fortgesetzten Nachfrage nach Vermögensverwaltung und Investment-Banking-Leistungen bildet einen stabilen Rahmen für nachhaltiges Wachstum.

Besonders hervorzuheben ist die beschleunigte digitale Transformation der Deutschen Bank, die nicht nur zu effizienteren Abläufen und Kostensenkungen führt, sondern auch die Ertragskraft im Wettbewerb erheblich stärkt – ein Attest, das den langfristigen positiven Trend untermauert.

Technische Analyse

Technisch betrachtet formiert sich die Deutsche-Bank-Aktie nach ihrem jüngsten Kursanstieg in einem idealen, klar bullischen Muster. Der Kurs liegt aktuell stabil oberhalb der wichtigen gleitenden Durchschnitte (GD):

• Die GD50 (22,55 EUR), GD100 (21,04 EUR) und GD200 (18,41 EUR) unterstreichen den stabilen mittelfristigen Aufwärtstrend.
• Auch die GD20 (24,38 EUR) liegt knapp über dem aktuellen Kurs, was eine kurzfristige Konsolidierung auf hohem Niveau indiziert – ein Szenario, das häufig eine energetische Fortsetzung des Trends nach sich zieht.
• Der RSI liegt mit über 70 zwar im überkauften Bereich, was kurzfristig bei technischen Anlegern für Zurückhaltung sorgen könnte, aber diese Übertreibungsindikatoren gelten im Hinblick auf die fundamentalen Verbesserungen häufig als Zeichen von Stärke in Trendmärkten.
• Die solide Unterstützung bei 15,70 EUR fungiert als belastbare Absicherung, während das einstige 52-Wochen-Hoch von 25,35 EUR als nächster Widerstand und möglicher Katalysator für einen Ausbruch auf neue Mehrjahreshochs gilt.
• Trotz eines kurzfristigen MACD-Short-Signals ist die übergeordnete technische Struktur konstruktiv – insbesondere durch die hohe relative Stärke und den intakten Aufwärtskanal.

In Summe spricht die technische Verfassung für eine vorteilhafte Einstiegszone auf hohem Niveau mit möglicher Anschlussdynamik.

Fundamentale Analyse

Die Fundamentaldaten spiegeln die operative Stärke der Deutschen Bank deutlich wider. Das Kreditinstitut konnte 2025 zum fünften Mal in Folge die Umsätze steigern (+10% auf 8,5 Mrd. EUR im ersten Quartal), während der Vorsteuergewinn mit 2,8 Mrd. EUR und der Gewinn pro Aktie (1,89 EUR) überragende Wachstumsraten aufweisen.

Wesentliche, attraktiv bewertete Kennzahlen:

• Das laufende KGV von 8,8, kombiniert mit einem KBV von 0,47, signalisiert eine klare Unterbewertung im Vergleich zu internationalen Wettbewerbern – deutsche und europäische Großbanken werden meist mit KGVs zwischen 9 und 13 sowie KBVs zwischen 0,6 und 1,1 gehandelt.
• Die Dividendenrendite von aktuell über 4% (steigend auf bis zu 5,3% für 2027 laut Prognosen) bietet einen attraktiven laufenden Ertragsstrom.
• Das Kosten-Ertrags-Verhältnis bei soliden 61% betont die konsequente Kostenkontrolle und verschafft weiteren Raum für eine Margenexpansion.

Neben der bilanziellen Erneuerung ist auch die strategische Aufstellung überzeugend: Die Deutsche Bank baut ihre Führungsrolle im Geschäft mit vermögenden Privatkunden und institutionellen Investoren gezielt aus. Darüber hinaus sichert der starke Markenwert dem Unternehmen einen Wettbewerbsvorteil in der Kundenbindung und Akquisition.

Mit den aktuellen Bewertungsniveaus und der soliden bilanztechnischen Position bietet die Aktie einen attraktiven Value-Ausblick für strategisch denkende Anleger.

Volumen und Liquidität

Das börsliche Handelsvolumen der Deutschen Bank AG bleibt auf einem für Großbanken sehr hohen Niveau, auch wenn der exakte Durchschnittswert nicht spezifiziert ist. Die Marktkapitalisierung von über 48 Mrd. EUR ermöglicht institutionellen Investoren eine umstandslose Positionierung.

Mit einem Streubesitz von 92,96% ist die Aktienstruktur ideal für dynamische Kursentwicklungen: Jeder positive Impuls – seien es Unternehmensmeldungen, Analysten-Upgrades oder Makroschübe – schlägt schnell und markant im Kurs durch. Das erhöht nicht nur die Liquidität, sondern fördert die Attraktivität der Aktie bei taktisch agierenden Investoren.

Katalysatoren und Ausblick

Für das laufende und kommende Jahr zeichnen sich starke Aufwärtskatalysatoren ab, die der Aktie weiteren Antrieb verleihen könnten:

• Anstehende Aktienrückkäufe: Die geplanten Rückkäufe reduzieren das frei verfügbare Angebot und können den Gewinn je Aktie zusätzlich steigern.
• Steigende Dividendenausschüttungen: Nachdem die Dividende im Jahr 2024 bereits um 50% angehoben wurde, stehen weitere Erhöhungen ins Haus. Dies macht die Aktie insbesondere für einkommensorientierte Investoren in AT hochinteressant.
• Führende Technologie- und Digitalisierungsinitiativen: Fortschritte in der Digitalisierung der Prozesse sowie Innovationen in den Bereichen Private Banking und Wealth Management sichern langfristige Margen- und Wachstumschancen.
• Erfolgreiche Geschäftsfeldexpansion: Besonders im Investment Banking konnte die Deutsche Bank ihren Marktanteil ausbauen und positioniert sich damit als eine der stärksten Adressen im europäischen Finanzwesen.
• ESG-Initiativen: Nachhaltiges und verantwortungsvolles Wirtschaften gewinnt in allen Branchen weiter an Bedeutung – die Deutsche Bank investiert hier gezielt, was mittelfristig zu einer weiteren Neubewertung führen könnte.
• Makroökonomische Rückenwinde: Ein für Banken weiterhin günstiges Zinsumfeld in Kombination mit einer sich stabilisierenden europäischen Konjunktur bildet ein solides Fundament für weiteres Bankenwachstum.

Wesentliche Analysten-Häuser wie UBS, Goldman Sachs, JP Morgan und Barclays sprechen sich aktuell klar für Übergewichten oder Kaufen mit Kurszielen zwischen 25 und 29 EUR aus. Einige interne Bewertungsmodelle sehen darüber hinaus bei Rückenwind durch Märkte und Management-Effizienz sogar Raum bis in den Bereich von 31–32 EUR.

Investmentstrategien

Die Aktie der Deutschen Bank AG scheint sich an einem technisch und fundamental überzeugenden Wendepunkt zu befinden – mit strukturierter Upside in verschiedenen Zeithorizonten:

• Kurzfristig:
• Rücksetzer auf die Zone um 24 EUR bzw. in Richtung 50-Tage-Linie könnten taktische Kaufgelegenheiten eröffnen.
• Ein Ausbruch über das 52-Wochen-Hoch bei 25,35 EUR wäre ein starkes prozyklisches Signal.
• Mittelfristig:
• Die fundamentalen Verbesserungen (Gewinnkaskade, steigende Dividende, Aktienrückkäufe) rechtfertigen eine allmähliche Positionsaufstockung.
• Ein Einstieg vor bedeutenden Unternehmensmeldungen (z.B. Halbjahresergebnis, strategische Updates) könnte weiteres Aufwärtspotenzial freisetzen.
• Langfristig:
• Die sichtbare Verankerung im europäischen Bankenwesen, nachhaltiges Kostenmanagement und die Digitalstrategie qualifizieren die Aktie als attraktiven Langfristwert.
• Gerade für Investoren aus AT mit Fokus auf Dividendenrendite und substanzielle Bilanzqualität bietet der aktuelle Bewertungsstand ein interessantes Value-Profil.

Der Einstieg erscheint somit in der Nähe des aktuellen Kursniveaus – oder nach einer moderaten technischen Konsolidierung – besonders aussichtsreich, um von den katalytischen Impulsen der kommenden Quartale zu profitieren.

Ist jetzt der richtige Zeitpunkt für die Deutsche Bank?

Nach Auswertung aller zentralen Kennzahlen und Indikatoren präsentiert sich die Aktie der Deutschen Bank AG aktuell als Musterbeispiel für nachhaltige operative Stärke, attraktive Bewertung und ausgeprägte Momentum-Dynamik. Die Kombination aus konstant steigendem Ertrag, Fortschrittskraft in der Digitalisierung, hoher Dividendenrendite und dem disziplinierten Kostenmanagement spricht für eine Fortsetzung der hervorragenden Kursentwicklung.

Die technische Situation ist trotz eines temporären Konsolidierungszeichens weiterhin konstruktiv. Entscheidend bleibt der Kursbereich um 25 EUR, dessen Überwinden klaren Rückenwind liefern dürfte. Sektoral unterstützt das freundliche makroökonomische Umfeld sowie die starke Positionierung im deutschen und europäischen Bankenwesen eine positive Zukunftsprojektion.

Vor diesem Hintergrund scheint die Aktie der Deutschen Bank eine exzellente Gelegenheit für Anleger zu sein, die von der laufenden Transformation, der robusten Ertragskraft und den sich abzeichnenden Wertsteigerungen des größten deutschen börsennotierten Kreditinstituts profitieren möchten. Die Argumente für einen Einstieg sind vielschichtig und überzeugend, und die aktuelle Marktphase könnte als optimaler Zeitrahmen für eine strukturierte Positionierung angesehen werden.

Die Deutsche Bank AG steht heute für Stabilität, Wachstum und Perspektive im europäischen Finanzsektor – und bietet damit ein attraktives Chancen-Risiko-Profil, das einen näheren Blick und ernsthafte Überlegungen für eine Beimischung im Portfolio eindeutig verdient.

Wie man Aktien der Deutschen Bank in Österreich kauft

Der Kauf von Deutsche Bank Aktien ist heutzutage für Privatanleger aus Österreich schnell, sicher und komfortabel online möglich – und das jederzeit via regulierten Broker. Sie können dabei zwischen zwei Hauptwegen wählen: dem klassischen Direkterwerb im sogenannten „Kassakauf“ (Spot Buying) und dem Handel mit Differenzkontrakten (CFDs). Beide Wege sind vollständig digital und bieten unterschiedliche Chancen sowie Chancen-Risiko-Profile. Ein objektiver Brokervergleich zeigt weiter unten auf der Seite die wichtigsten Unterschiede und hilft Ihnen dabei, den passenden Anbieter für Ihre persönlichen Bedürfnisse zu finden.

Kassakauf (Direktkauf) von Deutsche Bank Aktien

Beim Kassakauf („Spot Buying“) erwerben Sie die Aktie der Deutschen Bank physisch und werden als Anteilseigner in das Wertpapierdepot bei Ihrem Broker eingetragen. Die Aktie kann dauerhaft gehalten werden – inklusive Dividendenanspruch. In Österreich erheben Broker für den Wertpapierhandel in der Regel eine fixe Orderprovision, meist im Bereich von 3 – 7 € pro Trade.

Beispiel

Angenommen, der aktuelle Kurs der Deutsche Bank Aktie beträgt 24,34 €. Sie investieren 1.000 € (inklusive etwaiger Gebühren) und zahlen eine Orderprovision von rund 5 €. Sie können damit 41 Aktien (1.000 € – 5 € Gebühren = 995 € / 24,34 € ≈ 41 Aktien) erwerben.

• Gewinn-Szenario: Steigt der Kurs der Aktie um 10 %, sind Ihre Anteile nun rund 1.100 € wert.
• Ergebnis: +100 € Bruttogewinn, also +10 % auf Ihr eingesetztes Kapital.

Handel mit Deutsche Bank Aktien über CFDs

Beim CFD-Trading („Contracts for Difference“) spekulieren Sie auf die Kursbewegung der Deutsche Bank Aktie, ohne die Aktie tatsächlich zu besitzen. CFDs ermöglichen es, mit einem Hebel zu handeln – Sie hinterlegen nur einen Bruchteil des tatsächlichen Marktwertes als Sicherheit (Margin). Beachten Sie: Hier fallen Gebühren in Form des Spreads (Differenz zwischen Ankaufs- und Verkaufskurs) sowie ggf. tägliche Finanzierungskosten (Overnight-Gebühren) bei gehaltenen Positionen an.

Beispiel

Sie eröffnen eine CFD-Long-Position auf die Deutsche Bank Aktie mit einer Margin von 1.000 €, Hebel 5x. Ihr Marktexposure beträgt somit 5.000 €.

• Gewinn-Szenario: Steigt die Aktie um 8 %, erzielen Sie einen Gewinn von 8 % × 5 = 40 %.
• Ergebnis: +400 € Gewinn auf den Einsatz von 1.000 € (vor Gebühren).

Wichtiger Hinweis zum Abschluss

Vor einer Investition lohnt sich ein sorgfältiger Gebühren- und Service-Vergleich der unterschiedlichen Broker. Die Wahl des optimalen Weges – ob physischer Aktienkauf oder dynamisches CFD-Trading – hängt von Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikobereitschaft ab. Nutzen Sie für einen objektiven Überblick gerne unseren Brokervergleich weiter unten auf der Seite, um die für Sie beste Variante auszuwählen.

Unsere 7 Tipps zum Kauf der Deutsche Bank Aktie

Die neuesten Nachrichten über die Deutsche Bank

Die Deutsche Bank verzeichnete im ersten Quartal 2025 einen Nettogewinn von 1,78 Milliarden Euro, was einem Anstieg von 39% im Jahresvergleich entspricht. Dieser Gewinnsprung wurde insbesondere durch starke Zuwächse im Investmentbanking und eine erneut gesteigerte Kosteneffizienz erreicht. Für Finanzexperten in Österreich ist diese Entwicklung besonders relevant, da die Deutsche Bank auch im österreichischen Markt mit Wealth-Management- und Großkundengeschäft präsent ist. Das über den Erwartungen liegende Ergebnis stärkt das Vertrauen institutioneller Investoren in die Leitung unter Christian Sewing und unterstützt die Position der Bank an den deutschsprachigen Kernmärkten.

Die Dividendenpolitik der Deutschen Bank bleibt investorenfreundlich mit einer Dividendenerhöhung auf 0,68 EUR für 2024 und einer weiteren Steigerung auf 1,00 EUR für 2025 in Aussicht. Mit einer aktuellen Dividendenrendite von über 4% und Prognosen von bis zu 5,3% bis 2027 bleibt das Papier für Ertragsanleger in Österreichs steuerlichem Umfeld attraktiv. Die steuerliche Behandlung deutscher Bankaktien ist für Anleger in AT klar geregelt und daher sind Erträge aus dem Engagement planbar und transparent.

Mehrere große internationale Analystenhäuser wie UBS, Goldman Sachs, JP Morgan und Barclays haben in den vergangenen Tagen ihre „Buy“- oder „Overweight“-Empfehlungen bestätigt und Ziele von bis zu 28,25 EUR ausgesprochen. Diese Einschätzungen reflektieren gestiegene Gewinnschätzungen und eine erhöhte operative Zuversicht. Die positive Analystenstimmung stützt das regionale Marktvertrauen, da diese Institutionen auch in Österreichs Finanzwelt beachtet werden.

Die Aktie der Deutschen Bank notiert 2025 nahe ihrem 6-Jahres-Hoch und hat auf Jahressicht um über 55% zugelegt, getragen von fortgesetztem Umsatzwachstum im fünften Jahr in Folge. Diese Entwicklung sticht angesichts der volatilen Zins- und geopolitischen Lage besonders hervor und bestätigt den erfolgreichen Restrukturierungskurs. Die nachhaltige Performance ist auch für institutionelle Investoren, Pensionskassen und Vermögensverwalter mit Fokus auf den AT-Markt relevant, da die Deutsche Bank als stabiler Kernwert in europäischen Portfolien gesehen wird.

Die strategische Ausrichtung auf Ausbau des Vermögensverwaltungsgeschäfts, technologische Transformation und anhaltende Kostendisziplin sichert die Wettbewerbsfähigkeit der Deutsche Bank besonders im deutschsprachigen Raum. Für österreichische Marktteilnehmer bieten die angekündigten Aktienrückkäufe sowie das Ziel eines Kosten-Ertrags-Verhältnisses unter 65% zusätzliche Perspektiven auf Wertsteigerung. Dies stärkt die langfristige Investmentstory und unterstreicht das Engagement der Bank für nachhaltiges Wachstum in der DACH-Region.

FAQ

Anna Leitner

Anna ist Finanzredakteurin mit Fokus auf persönliche Finanzen und digitale Verbraucherinformationen. Sie hat Volkswirtschaftslehre an der Universität Wien studiert und einen Master in Financial Management an der Wirtschaftsuniversität Wien (WU) abgeschlossen. Vor ihrer Tätigkeit bei HelloSafe arbeitete Anna in der Finanzberatung sowie in der Erstellung von Bildungsinhalten für Finanzportale im deutschsprachigen Raum. Bei HelloSafe erstellt sie verständliche und praxisnahe Inhalte zu Themen wie Versicherungen, Kredite, Sparen und Haushaltsbudget – immer mit dem Ziel, Leserinnen und Lesern in Österreich zu helfen, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen.