Wie investiert man in Österreich in den Aktienmarkt?

Was ist eine Investition an der Börse?

An der Börse zu investieren bedeutet, Finanzinstrumente – hauptsächlich Aktien oder Anleihen – zu kaufen, um mittel- oder langfristig einen Gewinn zu erzielen. Diese Wertpapiere werden an den Finanzmärkten gehandelt, wo Käufer und Verkäufer aufeinandertreffen.

Durch Investitionen in Aktien können Sie Aktionär eines Unternehmens (durch Aktien) oder Gläubiger (durch Anleihen) werden. Im Gegenzug kann der Anleger Einnahmen (Dividenden oder Zinsen) erzielen und auf einen Kapitalgewinn beim Weiterverkauf der Wertpapiere hoffen. Diese Art von Investition ist daher eine Möglichkeit, seine Ersparnisse durch die Nutzung der Entwicklung von Unternehmen und der Wirtschaft zu vermehren.

Im Gegensatz zur Spekulation, die auf kurzfristigen Operationen basiert, die oft riskanter sind, ist das Investieren an der Börse langfristig orientiert. Es ist wichtig, die Funktionsweise der Märkte zu verstehen, ein gewisses Risiko zu akzeptieren und die Anlagen zu diversifizieren, um das Verlustrisiko zu begrenzen.

Welche verschiedenen Konten gibt es für Investitionen an der Börse in Österreich?

Um an der Börse zu investieren, benötigen Sie ein geeignetes Wertpapierdepot. Dieses Depot dient zur Verwahrung Ihrer Finanzinstrumente wie Aktien, Anleihen oder ETFs und ermöglicht die Abwicklung Ihrer Handelsgeschäfte. In Österreich stehen verschiedene Depotarten zur Verfügung, die sich in Bezug auf Steuervorteile, Kostenstrukturen und Zielgruppen unterscheiden.

Nach der Eröffnung eines Depots benötigen Sie einen Finanzintermediär, um Ihre Börsengeschäfte abzuwickeln. In Österreich stehen Ihnen folgende Optionen zur Verfügung:

• Online-Broker: Ideal für selbstständige Anleger, die eigenverantwortlich handeln möchten. Beispiele sind Flatex, DADAT und Easybank.
• Neobroker: Bieten benutzerfreundliche Apps und niedrige Gebühren. Beispiele sind Trade Republic und Scalable Capital.
• Robo-Advisors: Automatisierte Anlageplattformen, die Portfolios basierend auf Ihrem Risikoprofil verwalten. Beispiele sind Quirion und VisualVest.
• Traditionelle Banken: Bieten persönliche Beratung und umfassende Dienstleistungen, jedoch oft zu höheren Kosten. Beispiele sind Erste Bank und Raiffeisen.
• CFD- und Forex-Broker: Spezialisiert auf den Handel mit Hebelprodukten. Beispiele sind IG und XTB.

Worin an der Börse investieren?

Die Börse bietet eine breite Palette an Finanzprodukten, mit denen Sie Ihr Portfolio entsprechend Ihren Zielen, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Anlagehorizont diversifizieren können. Hier sind die wichtigsten Arten von Vermögenswerten, in die investiert werden kann:

Aktienhandel

Aktien repräsentieren einen Teil des Kapitals eines Unternehmens. Durch den Kauf einer Aktie werden Sie Aktionär und können Dividenden (Teil des Gewinns) erhalten sowie auf einen Kapitalgewinn beim Weiterverkauf hoffen, wenn der Kurs steigt. Aktien sind Anlagen mit hohem Renditepotenzial, aber auch mit hohem Risiko, da ihr Wert von vielen Faktoren abhängt (Ergebnisse des Unternehmens, Wirtschaftslage, Geopolitik usw.).

Die besten Aktien an der Börse , in die man investieren kann, hängen von Ihren Zielen und Ihrem Anlagestil ab. So investiert man nicht in die gleichen Werte, je nachdem, ob man eine regelmäßige Rendite oder einen hohen Kapitalgewinn anstrebt.

• Für eine regelmäßige Rendite: Bevorzugen Sie stabilere Aktien wie Astrazeneca, Total oder McDonald's.
• Für ein hohes Kapitalwachstumspotenzial: Bevorzugen Sie Wachstumswerte wie Tesla, NVidia, Apple oder Airbus.

Unsere Meinung

Aktien sind geeignet für Anleger, die bereit sind, die Volatilität der Märkte in Kauf zu nehmen, um langfristig höhere Renditechancen zu erhalten. Eine sektorale und geografische Diversifizierung ist entscheidend, um Risiken zu begrenzen.

ETF (Tracker)

ETFs (Exchange Traded Funds) sind börsengehandelte Indexfonds. Sie bilden die Wertentwicklung eines Index (wie des DAX, des S&P 500 oder des MSCI World) ab, indem sie in alle darin enthaltenen Wertpapiere investieren. ETFs werden wie Aktien in Echtzeit gehandelt und ermöglichen eine breite Diversifizierung zu geringeren Kosten.

Unsere Meinung

ETFs sind besonders geeignet für Anfänger oder fortgeschrittene Investoren, die sich einfach einem Markt oder einer Branche aussetzen möchten, ohne jeden Titel einzeln auswählen zu müssen. Sie sind ein hervorragendes Werkzeug für die passive, langfristige Verwaltung.

FCP (Gemeinsame Anlagefonds)

FCPs sind kollektive Anlagen, die aktiv von Fachleuten verwaltet werden. Sie bündeln die Ersparnisse mehrerer Anleger, um ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen, das auf einer definierten Strategie basiert (Aktien, Anleihen, gemischt, thematisch, geografisch...). Im Gegensatz zu ETFs erfolgt ihre Bewertung einmal täglich, und ihre Gebühren sind in der Regel höher.

Unsere Meinung

FCPs sind für Anleger gedacht, die es vorziehen, die Verwaltung ihres Portfolios an Experten zu delegieren. Sie eignen sich gut für diejenigen, die von einem strukturierten Managementrahmen profitieren möchten, was jedoch aufgrund der Gebühren häufig zu einer geringeren Rendite als bei ETFs führt.

Pflichten

Anleihen sind Schuldtitel, die von Staaten oder Unternehmen ausgegeben werden. Wenn Sie eine Anleihe kaufen, leihen Sie dem Emittenten Geld, der sich verpflichtet, Ihnen dieses zum Fälligkeitstermin zurückzuzahlen, zuzüglich der Zahlung eines regelmäßigen Zinssatzes (Kupon). Anleihen sind im Allgemeinen weniger riskant als Aktien, bieten aber eine moderatere Rendite.

Unsere Meinung

Anleihen sind eine wesentliche Komponente eines ausgewogenen Portfolios, insbesondere für vorsichtige Anleger oder solche, die sich dem Ruhestand nähern. Sie tragen zur Stabilisierung der Gesamtperformance bei und sichern regelmäßige Einnahmen.

Wie investiert man als Anfänger in die Börse?

Immer mehr junge Leute beginnen heute mit dem Investieren an der Börse, aber es gibt kein Alter, um in diesem Bereich anzufangen. Als Erstanleger ist es jedoch notwendig, einige Vorkehrungen zu treffen, bevor man loslegt.

• Die einfachste Lösung ist, die Verwaltung Ihrer Investitionen einem Dritten anzuvertrauen, dessen Beruf dies ist, wie z. B. einem Finanzberater oder einer speziell dafür entwickelten Software wie einem Robo-Advisor.
• Es ist auch möglich, Ihre Investitionen selbst an der Börse zu tätigen, aber in diesem Fall ist es vorzuziehen, sich die Zeit zu nehmen, sich weiterzubilden und sich für die Funktionsweise der Märkte zu interessieren, bevor Sie beginnen, Ihr Geld zu investieren.
• Da ein Investor nicht von heute auf morgen rentabel wird, ist es auch vorzuziehen, kein Geld an der Börse zu investieren, das Sie zum Leben benötigen oder um unvorhergesehene Ausgaben zu decken.
• Ebenso ist es notwendig, eine präzise Anlagestrategie und idealerweise auf lange Sicht festzulegen, indem Sie sich erreichbare Ziele setzen und das Risiko berücksichtigen.

Wann sollte man in die Börse investieren?

Auch wenn es jederzeit möglich ist, an der Börse zu investieren, ist es notwendig, die guten Gelegenheiten zu erkennen, bevor man Aktien kauft. Um zu wissen, ob der richtige Zeitpunkt gekommen ist, um eine oder mehrere Aktien an der Börse zu kaufen, sollten Sie sich diese einfachen Fragen stellen:

• Wie ist die aktuelle Wirtschaftslage? Gibt es Wachstum oder befinden wir uns in einer Krise?
• Welches Risikoniveau sind Sie bereit einzugehen? Ein Anleger mit hoher Risikobereitschaft wird häufig interessante Gelegenheiten an den Aktienmärkten finden, während ein vorsichtiger Anleger lieber abwartet, bevor er investiert.
• Was ist ein börsennotierter Wert wirklich wert? Der innere Wert von börsennotierten Unternehmen muss definiert werden, um zu wissen, ob es der richtige Zeitpunkt ist, deren Aktien zu erwerben.
• Wann zahlt das Unternehmen seine Dividenden aus? Wenn Sie sich für eine Renditestrategie mit Aktien entschieden haben, die eine Dividende ausschütten, müssen Sie diese Aktien spätestens am Tag vor dem Stichtag besitzen.

Warum in die Börse investieren?

Eine Investition in die Börse bietet zahlreiche Vorteile, um Ihr Vermögen zu vermehren, Ihr Kapital vor Inflation zu schützen und Ihre Einkommensquellen zu diversifizieren. Hier sind die Hauptgründe, auf den Finanzmärkten zu investieren:

• Langfristige Kapitalanlage: Die Aktienmärkte haben historisch gesehen über mehrere Jahrzehnte attraktive Renditen erzielt. Regelmäßige und langfristige Investitionen ermöglichen es, vom Wachstum der Unternehmen und der Wirtschaft zu profitieren.
• Schutz des Kapitals vor Inflation: Nicht investiertes Sparen verliert mit der Zeit an Wert. Durch das Anstreben einer Rendite, die über der Inflation liegt, trägt die Börse dazu bei, die Kaufkraft des Kapitals zu erhalten oder sogar zu erhöhen.
• Generierung passiver Einkünfte: Einige Aktien schütten regelmäßig Dividenden aus. Anleihen zahlen Kupons, die dem Anleger ein stabiles Einkommen bieten.
• Diversifizierung des Vermögens: Die Börse ermöglicht die Ergänzung von Immobilieninvestitionen oder sicheren Sparprodukten.
• Eine gute Diversifizierung reduziert das Engagement in einer einzigen Art von Vermögenswert oder Risiko.
• Einfacher Zugang zu den globalen Märkten: Mit Online-Brokern und ETFs ist es möglich, in Tausende von Unternehmen auf der ganzen Welt zu investieren. Dies ermöglicht es, sich in verschiedenen Sektoren, geografischen Gebieten und wirtschaftlichen Entwicklungsstufen zu positionieren.

Gut zu wissen

Die Börse ist ein leistungsstarkes Werkzeug für Anleger, die bereit sind, eine langfristige Vision zu verfolgen. Gut verwaltet kann ein Börsenportfolio zu einem nachhaltigen Wachstumstreiber und einer Säule Ihrer Vermögensstrategie werden.

Welchen Broker soll man für Investitionen an der Börse in Österreich wählen?

Um an der Börse zu investieren, ist es unerlässlich, einen zugelassenen Finanzintermediär zu nutzen, der als Broker bezeichnet wird. Dieser übermittelt Ihre Kauf- und Verkaufsaufträge an die Märkte. Die Wahl des Brokers beeinflusst direkt Ihre Anlageerfahrung, die Gebühren, die Sie zahlen, die verfügbaren Produkte und die Ihnen zur Verfügung stehenden Tools.

Hier sind die wichtigsten Kategorien von Brokern, die in Österreich verfügbar sind, mit ihren Eigenschaften:

Die Meinung des Experten:

• Ein unabhängiger Investor, der kostengünstig diversifizieren möchte, bevorzugt einen Online-Broker.
• Ein aktiver Händler entscheidet sich für einen Broker CFD, wobei er sich der Risiken bewusst ist.
• Ein Anfänger oder langfristiger Sparer bevorzugt eine automatisierte Verwaltung mit einem Robo-Advisor.
• Schließlich wird ein vorsichtiges Profil oder ein Profil, das an seine Bank gebunden ist, einen Bankbroker nutzen, trotz höherer Gebühren.

Wie viel Geld braucht man, um an der Börse zu investieren?

Das für eine Anlage an der Börse erforderliche Geld hängt von verschiedenen Faktoren ab, insbesondere von Ihrer persönlichen finanziellen Situation. Hier sind die Regeln, die Sie befolgen sollten, wenn Sie loslegen möchten:

• Einen Teil seiner Ersparnisse in Aktien investieren: Es ist wichtig, nicht Ihre gesamten Ersparnisse in Ihre Börseninvestitionen zu stecken. Sie müssen einen Teil Ihrer Ersparnisse für den Bedarfsfall aufbewahren. Idealerweise und wenn möglich, behalten Sie 20 % Ihres Kapitals in einer sicheren Anlage oder einem klassischen Sparinstrument und investieren Sie 80 % in Aktien.
• Mit einem kleinen Budget in Aktien investieren: Es ist durchaus möglich, mit einem kleinen Budget in Aktien zu investieren. Es ist nicht notwendig, über ein großes Kapital zu verfügen, um mit dem Aufbau eines Aktienportfolios zu beginnen. 500 bis 1.000 reichen aus, um die Grundlagen dafür zu schaffen, und Sie können dann Ihre Dividenden- oder Kapitalerträge reinvestieren, um neue Wertpapiere zu kaufen.
• Nicht alle Eier in den gleichen Korb legen: Auch wenn der Aktienmarkt in Bezug auf Rendite und Investitionen interessant ist, ist es notwendig, das Geld, das Sie in Aktien investieren, gut zu verteilen und darauf zu achten, dass Ihr Portfolio diversifiziert ist. Sie können beispielsweise einen Teil in Aktien, einen anderen Teil in einen oder mehrere Fonds und einen weiteren Teil in Anleihen investieren.

Mit kleinem Budget in Aktien investieren: Unsere Tipps

Wenn Sie ein Anlänger sind und kleine Beträge in Aktien investieren möchten, haben Sie zwei Möglichkeiten:

• Ihre aktuellen Ersparnisse investieren: Das ist bereits ab 500 möglich
• Jeden Monat einen kleinen Betrag investieren: Sie können auch frei Einzahlungen auf Ihre Anlagekonten an der Börse wie ein Wertpapierdepot vornehmen, um es schrittweise aufzufüllen.

Welche Steuern fallen in Österreich auf Einkünfte aus Börseninvestitionen an?

In Österreich unterliegen Einkünfte aus Kapitalvermögen – wie Dividenden, Zinsen und realisierte Kursgewinne – der Kapitalertragsteuer (KESt). Diese wird in der Regel direkt von der auszahlenden Stelle (z. B. Bank oder Broker) einbehalten und an das Finanzamt abgeführt. Somit sind diese Erträge grundsätzlich endbesteuert und müssen nicht in der Einkommensteuererklärung angegeben werden.

1. Kapitalertragsteuer (KESt): Steuersätze

Hinweis: Es gibt in Österreich keinen Steuerfreibetrag für Kapitalerträge – die Besteuerung erfolgt ab dem ersten Euro.

2. Regelbesteuerungsoption

Anleger können freiwillig zur Regelbesteuerung optieren, wodurch Kapitalerträge mit dem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert werden. Dies kann vorteilhaft sein, wenn der individuelle Steuersatz unter 27,5 % liegt. Die Option muss im Rahmen der Einkommensteuererklärung ausgeübt werden.

3. Verlustverrechnung

Verluste aus der Veräußerung von Kapitalvermögen können mit gleichartig besteuerten Gewinnen im selben Kalenderjahr verrechnet werden. Ein Verlustvortrag in zukünftige Jahre ist nicht möglich. Die Verlustverrechnung erfolgt automatisch durch die depotführende Stelle, sofern es sich um ein steuereinfaches Depot handelt. 

4. Besteuerung bei ausländischen Brokern

Bei Nutzung eines ausländischen Brokers (nicht steuereinfaches Depot) erfolgt kein automatischer KESt-Abzug. In diesem Fall müssen Kapitalerträge in der Einkommensteuererklärung angegeben und versteuert werden. Zudem kann eine ausländische Quellensteuer anfallen, die unter bestimmten Voraussetzungen auf die österreichische Steuer angerechnet werden kann. 

5. Besonderheiten bei Kryptowährungen

Seit dem 1. Januar 2024 unterliegen Einkünfte aus Kryptowährungen – sowohl laufende Erträge als auch realisierte Kursgewinne – der KESt in Höhe von 27,5 %. Der Steuerabzug erfolgt einmal jährlich bis zum 15. Februar des Folgejahres. Verluste aus Kryptowährungen können mit anderen Einkünften aus Kapitalvermögen verrechnet werden, sofern sie dem besonderen Steuersatz unterliegen.

Unsere 5 Tipps für erfolgreiches Investieren an der Börse

Nachdem Sie nun die wichtigsten Regeln für Investitionen an der Börse kennen, hier fünf einfache Tipps, die Sie befolgen sollten, um schnell ein rentabler Anleger zu werden:

• Setzen Sie sich erreichbare Ziele: Jeder Investor, der etwas auf sich hält, sollte sich finanzielle Ziele für seine verschiedenen Anlagen setzen. Diese Ziele hängen vom Zweck der Anlage ab. Geht es darum, eine Rente vorzubereiten, einen Kauf oder ein bestimmtes Projekt zu finanzieren? Ein motivierendes Ziel ist ein Motor, der es Ihnen ermöglicht, sich mit Leidenschaft Ihrer Investition zu widmen.
• Lernen Sie die Börsen kennen: Gute Kenntnisse über die Börsen und ihre Funktionsweise sind unerlässlich, wenn Sie profitable Anlagen tätigen möchten. Nehmen Sie sich daher jede Woche etwas Zeit, um sich zu informieren und weiterzubilden. Es gibt zahlreiche Online-Schulungsmodule, mit denen Sie Analysemethoden erlernen können, und Sie können auch gezielte Finanznachrichtenfeeds abrufen.
• Bevorzugen Sie einen langfristigen Anlagehorizont: Sofern Sie kein Experte der Finanzmärkte sind und kurzfristig spekulieren möchten, um in kurzer Zeit maximalen Gewinn zu erzielen, ist es ratsamer, mit einem langen Anlagehorizont zu investieren. Spekulation birgt nämlich zahlreiche Risiken, die Sie mit progressivem Investieren vermeiden können.
• Kennen Sie Ihre Risikobereitschaft: Sie müssen so genau wie möglich festlegen, welches Verlustniveau und welche Kapitalvariabilität Sie bereit sind zu akzeptieren. Erinnern wir hier daran, dass je höher die potenzielle Rentabilität eines Vermögenswerts oder eines Marktes ist, desto höher ist auch sein Risikograd. Eine starke Risikoaversion sollte Sie zu den am wenigsten riskanten Instrumenten wie Anleihen oder bestimmten abgesicherten Fonds führen. Wenn Sie eine hohe Risikobereitschaft haben, können Sie riskantere Anlagen wie Aktien oder https://hellosafe.fr/investissement/crypto-monnaie/prometteuses> Kryptowährungen ausprobieren.
• Lassen Sie sich nicht von Ihren Emotionen überwältigen: Schließlich ist die Anlage an der Börse eine Tätigkeit, die eine ganze Reihe von Emotionen wie Stress, Begeisterung oder Angst auslösen kann. Ein guter Investor darf sich nicht von diesen Gefühlen dazu verleiten lassen, schlechte Entscheidungen zu treffen, und muss stets seine ursprüngliche Strategie im Auge behalten und daran festhalten.

Sie möchten selbstständig an der Börse investieren? Melden Sie sich noch heute bei einem hochwertigen Online-Broker an und beginnen Sie mit der Aufgabe Ihrer Aufträge auf dem Markt.

Alle unsere Ratgeber zum Thema Börseninvestments

Unsere Guides

• Welche sind die besten Aktien, die man im 2025 kaufen kann?

Anna Leitner

Anna ist Finanzredakteurin mit Fokus auf persönliche Finanzen und digitale Verbraucherinformationen. Sie hat Volkswirtschaftslehre an der Universität Wien studiert und einen Master in Financial Management an der Wirtschaftsuniversität Wien (WU) abgeschlossen. Vor ihrer Tätigkeit bei HelloSafe arbeitete Anna in der Finanzberatung sowie in der Erstellung von Bildungsinhalten für Finanzportale im deutschsprachigen Raum. Bei HelloSafe erstellt sie verständliche und praxisnahe Inhalte zu Themen wie Versicherungen, Kredite, Sparen und Haushaltsbudget – immer mit dem Ziel, Leserinnen und Lesern in Österreich zu helfen, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen.