Meine Meinung zur eToro Plattform (April 2025)

Warum HelloSafe vertrauen?

HelloSafe ist ein internationaler Spezialist für den Vergleich von Online-Trading-Plattformen (Brokern), der monatlich mehr als eine Million Trader berät. Unsere Expertin für persönliche Finanzen hat diesen Broker eingehend analysiert, ihn mit zahlreichen anderen Plattformen verglichen und die Plattform selbst viele Stunden lang getestet. 

eToro wurde 2007 gegründet und ist eine Multi-Asset-Social-Trading- und Investmentplattform, die im Jahr 2023 über 35 Millionen Trader in 140 Ländern zählte.

Ich habe die letzten 6 Monate damit verbracht, eToro zu registrieren, zu testen und gründlich zu analysieren, und ich habe versucht, die Plattform mit anderen regulierten und populären Online-Brokern in Österreich zu vergleichen.

Zusammenfassend versuchte ich, Fragen zu beantworten wie: Kann man eToro vertrauen? Ist die Plattform einfach zu bedienen, intuitiv für Anfänger? Wie viel kostet der Handel mit eToro und kann man ein diversifiziertes Portfolio von Vermögenswerten aufbauen? Welche Funktionen bietet der Trader im Vergleich zu anderen Online-Brokern?

Also habe ich alles unter die Lupe genommen: Kontoeröffnungsprozess, Verwaltungs- und Handelsgebühren, verfügbare Finanzinstrumente, Funktionen, Einfachheit der Plattform (Desktop und Mobile) und der Trading-Tools usw. Unten finden Sie meine detaillierte Analyse über den Broker eToro (im Vergleich zu den anderen getesteten Plattformen).

Was ist von eToro zu halten?

Meine allgemeine Meinung zu eToro

Meiner Meinung nach ist eToro eine ausgezeichnete Online-Trading-Plattform. Die Plattform ist benutzerfreundlich und sehr einfach zu bedienen (und ich bin nicht die Einzige, die das sagt: 4,1 auf Trustpilot!), und bietet zudem wirklich leistungsstarke Funktionen. Zu den bemerkenswertesten gehört die Copy-Trading-Funktion (Duplizieren der Anlagestrategien erfahrenerer Trader), DER große Mehrwert des Brokers!

Der Broker eToro ermöglicht den Aufbau eines diversifizierten Portfolios, da er im Wesentlichen den Handel mit allen Assets ermöglicht: Aktien, ETFs, CFDs, Kryptos, Devisen, Indizes und sogar NFTs - was es unnötig macht, sich auf mehreren Plattformen zu registrieren. Sie können in reale Assets investieren, aber auch den Hebel auf CFDs nutzen (Vorsicht, das ist riskant und teuer, man muss die Herausforderungen verstehen!).

In puncto Sicherheit gibt es nichts zu beanstanden, die Plattform ist zuverlässig und in Österreich reguliert, wo sie seit 2007 präsent ist (sowie in 140 anderen Ländern, was ihre Legitimität stärkt).

Der Broker hat sich auch mit seiner Provisionspolitik von 0 $ beim Kauf von tatsächlichen Aktien und ETFs (und nicht nur CFDs) einen Namen gemacht. eToro ist auch einer der wenigen Broker, der den Kauf von Aktienbruchteilen anbietet (was es ermöglicht, mit kleinen Beträgen zu investieren). Die meisten der angebotenen Gebühren liegen unter oder im Durchschnitt des Marktes. 

=> Kurz gesagt, meiner Meinung nach bietet eToro eine sichere und ergonomische Plattform, auf der man eine sehr breite Palette von Vermögenswerten kaufen/verkaufen und von wettbewerbsfähigen Gebühren profitieren kann. 

An welche Trader-Profile richtet sich eToro also?

Aus meiner Sicht ist eToro besonders geeignet für folgende Trader-Profile:

=> Klar für Anfänger: Die Kontoeröffnung ist schnell und ohne unnötigen Papierkram. Die Plattform ist intuitiv, sowohl auf dem Desktop als auch auf dem Handy, und das Copy Trading ermöglicht es, automatisch die Portfolios erfahrener Trader zu kopieren, ohne die eigenen Positionen selbst verwalten zu müssen. Das kostenlose Demokonto mit 100.000 virtuellen Dollar ist ohne Einzahlung zugänglich, was ideal zum Üben ist. Außerdem ist das Einstiegsticket niedrig (50 $) und die Plattform bietet zahlreiche pädagogische Inhalte, um sich im eigenen Tempo weiterzubilden.

=> Für regelmäßige Trader, die ihr Portfolio mit direkten Aktien, ETFs oder Kryptos diversifizieren möchten und nicht nur mit CFDs. eToro ermöglicht es, langfristige Investitionen und kurzfristige Chancen zu kombinieren (mit einem Hebel von bis zu x30 je nach Vermögenswert). Copy Trading, oft als ein Werkzeug für Anfänger angesehen, ist auch sehr nützlich für diejenigen, die passiv einer Strategie folgen und gleichzeitig dank Stop-Loss-/Take-Profit-Limits die Kontrolle behalten möchten. Die gemeinschaftliche Dimension von eToro, mit seinem Newsfeed und den Kommentaren anderer Trader, ist ebenfalls ein echter Pluspunkt, um sich auszutauschen und inspirieren zu lassen.

Andererseits könnten sehr erfahrene Trader oder solche, die Scalping oder intensives Daytrading betreiben, die Spreads im Vergleich zu Brokern wie IG oder Interactive Brokers als etwas zu hoch empfinden und das Fehlen von MetaTrader oder anspruchsvolleren technischen Analysewerkzeugen bedauern.

eToro in wenigen Sekunden, das bedeutet:

Meine Meinung zur Sicherheit und Zuverlässigkeit des Brokers eToro

Als Trader betrachte ich eToro als einen zuverlässigen Broker, der von einem soliden regulatorischen Rahmen und hohen Garantien in Bezug auf die Sicherheit der Gelder profitiert. Er ist in mehreren anerkannten Jurisdiktionen reguliert und bietet seriöse Tools zur Begrenzung des Risikos übermäßiger Verluste, was das Vertrauen stärkt, das man ihm entgegenbringen kann, wenn man dort sein Kapital investiert.

Meine Meinung zu den Gebühren, Spreads und Provisionen bei eToro

Als Trader finde ich die Gebühren von eToro recht gut positioniert, besonders für diejenigen, die in Aktien oder ETFs investieren möchten: Es wird keine Provision erhoben, solange Sie keinen Hebel verwenden, was ein echter Vorteil gegenüber vielen anderen Brokern ist.

Copy Trading ist ebenfalls kostenlos, sodass Sie die Portfolios anderer Investoren ohne zusätzliche Kosten verfolgen können. Die Spreads können jedoch höher sein als bei technisch versierteren Brokern, insbesondere bei Kryptowährungen und Forex. Insgesamt bleibt eToro jedoch wettbewerbsfähig, insbesondere für langfristige Profile oder Gelegenheits-Trader.

Kommen wir nun zu den Zahlen: Ich habe alle von eToro erhobenen Gebühren im Detail analysiert und mit 16 anderen Plattformen verglichen, um mir ein klares Bild zu machen.

Welche Kontogebühren fallen bei eToro an?

Ich fand die Gebührenstruktur von eToro recht vorteilhaft, besonders wenn Sie Ihr Konto in der richtigen Währung eröffnen. Es fallen keine Eröffnungs- oder Verwaltungsgebühren an, und Auszahlungen sind in EUR oder GBP kostenlos. Bei Konten in USD können die 5 $ Gebühren jedoch schnell ins Gewicht fallen, wenn Sie regelmässig abheben. Diese Kosten entfallen, wenn Sie dem eToro Club beitreten, sobald Sie 2.000 $ investiert haben. Inaktivitätsgebühren werden erst nach 12 Monaten ohne Anmeldung erhoben, sind also sehr leicht zu vermeiden.

Trader-Tipp

Nutzen Sie Revolut, um Ihre Umrechnungsgebühren zu senken. Wenn Sie Euro auf ein Dollar-Konto einzahlen, können die Wechselgebühren von eToro bis zu 1,5 % betragen. Indem Sie Ihr Geld vor der Einzahlung direkt über Revolut umtauschen, können Sie 10 bis 15 € bei einer Überweisung von 500 € sparen. Ein einfacher Schritt, der auf lange Sicht wirklich einen Unterschied macht.

Welche Gebühren fallen bei eToro für Aktien und ETFs an?

Bei eToro können Sie direkt in Aktien und ETFs investieren (ohne Hebelwirkung, außerhalb des CFD-Modus), was es zu einem der wenigen CFD-Broker macht, der auch ein echtes provisionsfreies Angebot für langfristige Investitionen bietet. Dies ist ein wichtiger Vorteil für Anleger, die ein echtes Portfolio ohne versteckte Kosten aufbauen möchten.

Gut zu wissen

Die Gebühren können je nach Marktbedingungen und Ihrem eToro Club-Level variieren. Je aktiver oder investierter Sie sind, desto mehr profitieren Sie von reduzierten Gebühren (insbesondere bei Währungsumrechnungen oder Auszahlungen).

Welche Gebühren fallen bei eToro für Kryptowährungen an?

Meinen Tests zufolge sind die Gebühren für Kryptos bei eToro einfach zu verstehen, aber etwas höher als der Durchschnitt, besonders wenn Sie ein aktiver Trader sind, der viele Transaktionen durchführt. (Teurer als Binance oder Kraken)

Welche Gebühren fallen bei eToro für CFDs an?

Hier ist die aktualisierte Tabelle mit Daten aus den offiziellen Dokumenten von eToro, einschließlich der wichtigsten als CFD verfügbaren Vermögenswerte:

Meinen Tests zufolge schneidet eToro bei CFDs recht gut ab, insbesondere bei Forex und Indizes: Die Spreads sind korrekt und stabil, auch in Zeiten der Volatilität, was sehr geschätzt wird. Bei Aktien-CFDs sind die Gebühren transparent: 0,09 % Provision, mit einem Minimum von 1 $ pro Transaktion. Für Öl und bestimmte Indizes wie den S&P 500 liegen die Bedingungen eindeutig im oberen Durchschnitt des Marktes.

Andererseits fand ich die Spreads auf Gold im Vergleich zu anderen, spezialisierteren Brokern etwas hoch. Bei Kryptos mag der Spread von 1 % hoch erscheinen, aber er ist immer noch auf einer Linie mit dem, was die meisten CFD-Broker anbieten.

Für moderates Daytrading oder Swingtrading bleiben die Gebühren wettbewerbsfähig. Für reines Scalping müssen Sie sich jedoch mit etwas größeren Spreads auseinandersetzen, insbesondere außerhalb der Öffnungszeiten der US-Märkte.

Gut zu wissen

 Der Hebel ist gemäß den österreichischen Vorschriften begrenzt (bis zu 1:30 für Forex, 1:20 für Indizes und Gold, 1:5 für Aktien, 1:2 für Kryptos). Overnight-Gebühren werden auf alle CFD-Positionen erhoben, die nach Marktschluss gehalten werden, und deren Höhe hängt sowohl vom Vermögenswert als auch von den aktuellen Bedingungen ab. Um Überraschungen zu vermeiden, empfehle ich, vor der Eröffnung einer gehebelten Position bei eToro immer das Preisblatt zu konsultieren.

Meine Meinung zu den auf eToro verfügbaren Vermögenswerten & Märkten

Nachdem ich eToro getestet habe, kann ich sagen, dass die Vielfalt der angebotenen Assets ein echter Pluspunkt ist: Man kann dort ein ausgewogenes Portfolio aus Aktien, ETFs, Krypto, Forex, Rohstoffen und Indizes aufbauen und dabei zwischen direkter Anlage oder CFDs mit Hebelwirkung wählen.

Besonders gut hat mir die Möglichkeit gefallen, provisionsfrei in echte Aktien zu investieren, was nicht so üblich ist. Auf der Krypto-Seite ist das Angebot groß, aber die Gebühren sind etwas hoch; die Möglichkeit des Transfers zu einem externen Wallet ist jedoch ein echtes Plus.

Für Forex oder Indizes ist es klassisch, gut ausgeführt, mit einer auf das Profil zugeschnittenen Hebelwirkung und korrekten Spreads. Kurz gesagt, ob Sie ein aktiver Trader oder ein langfristiger Investor sind, es gibt genug zu tun.

Meine Meinung zur eToro-Plattform

Ich persönlich fand die eToro-Plattform besonders flüssig und angenehm zu bedienen, insbesondere für Investoren, die neu sind oder Zeit sparen möchten. Copy Trading ist ein echtes Plus, gut durchdacht und sehr zugänglich. Für den täglichen Gebrauch ist es klar, praktisch und effizient. Professionelle Trader oder Anhänger fortschrittlicher technischer Analysen könnten sich jedoch angesichts des Fehlens der Integration von Tools wie MetaTrader oder TradingView etwas eingeengt fühlen.

Trader-Tipp: Deaktivieren Sie die Standardeinstellungen für mehr Kontrolle

Denken Sie bei Ihrer ersten Order daran, die automatischen Stop-Loss-, Take-Profit- und Hebeloptionen zu deaktivieren, wenn Sie den Vermögenswert tatsächlich halten möchten. Bei einer ETF Nasdaq 100-Position habe ich eine unbeabsichtigte Exposition vermieden, indem ich den Hebel auf 1x eingestellt und die Standardlimits entfernt habe.

Kundenbewertungen: Was die Nutzer von eToro denken

Um meine Bewertung zu verfeinern, habe ich mir die Bewertungen der Nutzer auf Trustpilot angesehen. Ergebnis: eToro weist eine solide Bewertung von 4,1/5 bei über 26.000 Bewertungen auf, was es an die Spitze der in Österreich zugänglichen Broker platziert.

Was die Nutzer schätzen:

• Intuitive und zugängliche Plattform, auch ohne Erfahrung
• Möglichkeit, Aktien ohne Provision zu kaufen
• Effektives und einfach zu bedienendes Copy Trading
• Reaktionsschneller Kundenservice und persönliche Betreuung
• Zugang zu einer grossen Auswahl an Vermögenswerten, einschliesslich Kryptos und ETFs

Verbesserungspunkte:

• Wechsel- und Auszahlungsgebühren werden als hoch empfunden (außerhalb des eToro Clubs)
• Gelegentliche Verzögerungen oder Fehler bei der Registrierung oder Auszahlung
• Automatische Konfiguration von Stop-Loss und Take-Profit, die Anfänger überraschen kann
• Oberfläche ist laut einigen Benutzern manchmal langsam oder instabil
• Gemeldete Schwierigkeiten bei der Kontoverifizierung oder der Geldüberweisung

Einige Beispiele für Kundenbewertungen:

« Die Plattform ist einfach und intuitiv, perfekt für Anfänger. Die Ratschläge sind klar und die Betreuung ist top. » – R.H.
« Seit mehr als 7 Jahren qualitativ hochwertige Beratung! Ich hatte noch nie Probleme mit eToro. » – C.H.
« Ich bin sehr zufrieden mit den gegebenen Erklärungen. Klar, präzise und auf meine Bedürfnisse zugeschnitten. » – P.L.

Kontoeröffnung, Einzahlungen und Auszahlungen bei eToro?

Kontoeröffnung

Schritte zur Eröffnung eines Kontos bei eToro: 

• Besuchen Sie
• Erstellen Sie Ihr Konto per E-Mail oder Facebook/Google-Login
• Greifen Sie sofort auf das Demokonto mit 100.000 $ virtuellem Geld zu
• Stellen Sie Ihre Nachweise bereit: Ausweis + Wohnsitznachweis
• Füllen Sie den Fragebogen zu Ihrer Erfahrung und Ihren Zielen aus
• Tätigen Sie eine erste Einzahlung (mindestens 50 $), um mit dem realen Handel zu beginnen
• Warten Sie auf die Validierung (oft nur in wenigen Stunden)
• Beginnen Sie mit dem Investieren im Echtgeldmodus oder testen Sie die Plattform weiterhin im Demo-Modus

Die Eröffnung ist einfach und reibungslos. Bei meinem Test konnte ich innerhalb einer Stunde nach Validierung der Dokumente aktiv werden. Das ist eines der schnellsten Verfahren, die ich auf Trading-Plattformen erlebt habe.

Gut zu wissen

Nach der Registrierung, und noch bevor Sie den Fragebogen zu Ihrer Trading-Erfahrung beantworten, können Sie zum virtuellen Konto wechseln und mit Ihrem fiktiven Kapital von 100.000 € erste Orders platzieren, das Ihnen zur Verfügung gestellt wird. 

Ein- und Auszahlungen bei eToro

eToro bietet ein einfaches und schnelles Verfahren für Ein- und Auszahlungen mit verschiedenen Zahlungsmethoden, die je nach Ihrem Land verfügbar sind. Alle Konten sind in USD, aber Einzahlungen können in anderen Währungen erfolgen (automatische Umrechnung mit Gebühren).

Einzahlungen per Bankkarte erfolgen sofort, während Überweisungen 1 bis 3 Werktage dauern können. Auszahlungen werden in der Regel innerhalb von 1 bis 2 Tagen bearbeitet, abhängig von der verwendeten Methode. Alle eingezahlten oder abgehobenen Beträge werden in USD umgerechnet, wobei variable Umrechnungsgebühren anfallen, wenn Sie eine andere Währung verwenden.

Trader-Tipp:

Nutzen Sie vorzugsweise die Bankkarte für schnelle Einzahlungen. Bei meiner letzten Einzahlung von 300 € per Karte standen die Gelder in weniger als 10 Sekunden zur Verfügung. Perfekt, um eine Gelegenheit ohne Wartezeit zu nutzen, im Gegensatz zur Banküberweisung, die die Ausführung Ihrer Aufträge verzögern kann.

Verfügbare Kontotypen bei eToro

eToro bietet eine einfache und universelle Kontostruktur, die darauf ausgelegt ist, sich an Investoren weltweit anzupassen. Als internationale Plattform können Sie keinen PEA eröffnen, da diese Art von Konto spezifisch für die französische Steuergesetzgebung ist. Allerdings ermöglicht eToro sowohl den Handel mit echten Aktien als auch mit CFDs, was für viele Trader-Profile geeignet ist, vom Anfänger bis zum erfahrenen Investor.

Was ist der eToro Club?

Der eToro Club ist ein Treueprogramm, das in 5 Stufen (Silver bis Diamond) unterteilt ist und auf Ihrem gesamten Kontostand basiert. Die Mitgliedschaft erfolgt automatisch und die Vorteile entwickeln sich mit dem gehaltenen Betrag. Bereits ab der Stufe Silver (ab 5.000 $) profitieren Sie von einer stärker personalisierten Betreuung, was die Erfahrung deutlich verbessert, insbesondere in Bezug auf Kundenservice oder Anlagestrategie.

Als Trader, der das Silver-Level erreicht hat, fand ich dieses Programm wirklich nützlich: Ich konnte mich schnell mit einem Manager über WhatsApp austauschen, insbesondere bei Fragen zu ETF-Spreads.

Die Smart Portfolios, die ab dieser Stufe zugänglich sind, sind auch sehr praktisch, um zu diversifizieren, ohne jede Position manuell zu verwalten. Meiner Meinung nach ist dies ein guter Hebel, um autonomer zu werden und gleichzeitig einen reaktionsschnellen Support zu erhalten. Mein Ziel ist es, das Platinum-Level zu erreichen, das es ermöglicht, die Wechselgebühren deutlich zu reduzieren und von fortschrittlicheren Analysetools zu profitieren.

Trader-Tipp:

  Steigen Sie auf, um Ihre Gebühren und Ihr Tracking zu optimieren. Der eToro Club verfolgt täglich Ihren Kontostand, um Ihr Level zu bestimmen. Ab 5.000 $ gewinnen Sie bereits an Komfort (schnelle Antworten, persönliche Beratung), und ab 25.000 $ erhalten Sie Zugang zu Premium-Dienstleistungen, die einen klaren Unterschied machen können, wenn Sie aktiv handeln oder langfristig investieren.

Fazit: Sollte man mit eToro investieren?

Nach mehrwöchigen Tests kann ich sagen, dass eToro eine wirklich solide Plattform ist, besonders wenn Sie nach einer einfachen Lösung suchen, um zu investieren, ohne unbedingt ein technischer Experte werden zu müssen. Das Copy Trading ist äußerst effektiv, insbesondere um stressfrei zu starten, und die Möglichkeit, provisionsfrei in Aktien oder ETFs zu investieren, selbst mit kleinen Beträgen (dank Aktienbruchteilen), ist ein echter Vorteil.

Was ich geschätzt habe, ist die einfache Bedienung: Alles ist klar, flüssig und für diejenigen gedacht, die ihr Portfolio selbst verwalten möchten, ohne in komplexe Tools einzusteigen. Mir gefiel auch der soziale Aspekt, mit einer wirklich aktiven Community, die Vermögenswerte kommentiert und ihre Analysen teilt.

Kurz gesagt, wenn Sie Anfänger oder selbstständiger Investor sind, ist eToro ein guter Einstiegspunkt in den Handel.

A. Fruchard

Versicherungsexperte

Als Mitbegründer von HelloSafe und erfahrener Unternehmer im Bereich Versicherungen und persönliche Finanzen nutzt Antoine seine Erfahrung und seine fundierten Marktkenntnisse, um Internetnutzern zu helfen, die richtigen Entscheidungen zu treffen. Mit einem MBA in Wirtschaftswissenschaften ist er ein engagierter Experte, der es sich zur Aufgabe gemacht hat, persönliche Finanz- und Versicherungsthemen einfach und verständlich zu machen. Im Laufe seiner Karriere, die von der Gründung innovativer Unternehmen geprägt ist, hat Antoine immer versucht, komplexe Themen transparent zu machen und den Verbrauchern die Macht zurückzugeben. Mit HelloSafe setzt er diese Vision fort, indem er genaue Beratung, unparteiische Vergleiche und detaillierte Erklärungen zu Reiseversicherungen anbietet. Er hat Hunderte von Verträgen analysiert, um die besten auf dem Markt verfügbaren Optionen zu ermitteln.