Top 2025 der besten Broker für den Handel

Ein Trading-Broker ist ein Finanzintermediär, der es Ihnen ermöglicht, als Privatperson Aufträge auf den Märkten zu erteilen und mit zahlreichen Vermögenswerten wie CFDs, Forex, Kryptowährungen oder auch Rohstoffen zu handeln.

Aber was ist Trading und wie funktioniert es? Wie wählt man den richtigen Broker für das Online-Trading aus?

Entdecken Sie die bestbewerteten Broker für dieses Jahr, diejenigen, die sich durch ihre Servicequalität, ihre Zuverlässigkeit und ihre Fähigkeit auszeichnen, sich an die verschiedenen Markttrends anzupassen. Auf dieser Seite haben wir für Sie die Broker mit benutzerfreundlicher Plattform, engen Spreads, Zugang zu MetaTrader 4 oder 5 oder diejenigen verglichen, die ein einzigartiges soziales Erlebnis mit Copy-Trading bieten.

Was ist ein Trading-Broker? Definition des Tradings

Im Deutschen bezeichnet der Begriff „Trading“ die Kauf- und Verkaufsaktivitäten, die an den Finanzmärkten durchgeführt werden.

Privatpersonen oder Fachleute, die diese Operationen durchführen, werden als „Trader“ bezeichnet.

Trading kann von professionellen Tradern betrieben werden, die von einem Handelssaal aus oder im Auftrag eines Finanz- oder Börseninstituts spekulieren, aber auch von privaten und unabhängigen Tradern, die dafür Online-Trading-Plattformen nutzen.

Gut zu wissen

Trading unterscheidet sich von klassischen Investitionen dadurch, dass es auf kurzfristigere Gewinne abzielt und bestimmte spezifische Werkzeuge wie einen Hebel verwendet, um das Engagement am Markt zu erhöhen.

Trading-Broker: Definition und Rolle

Ein Broker, ist ein Finanzintermediär, der es Investoren ermöglicht, Vermögenswerte an den Finanzmärkten zu kaufen und zu verkaufen. Diese Vermögenswerte können vielfältig sein: Aktien, Währungen, Rohstoffe, Indizes und mehr. Die Hauptaufgabe eines Brokers besteht darin, Einzel- und institutionellen Händlern den Zugang zu den Märkten zu erleichtern, indem er die Plattform, die Tools und die Dienstleistungen bereitstellt, die für die Durchführung von Transaktionen erforderlich sind.

Broker spielen eine wesentliche Rolle im Ökosystem des Tradings. Sie stellen Handelsplattformen zur Verfügung, die es ermöglichen, die Kurse in Echtzeit zu visualisieren, Aufträge zu erteilen und die Märkte mithilfe von technischen Indikatoren zu analysieren. Darüber hinaus dienen sie als Bindeglied zwischen Investoren und den Börsen, indem sie die Aufträge der Händler an die Märkte weiterleiten, oft in nahezu Echtzeit.

Zusätzlich zu diesen Basisfunktionen können Broker zusätzliche Dienstleistungen anbieten, wie z. B. Anlageberatung, Marktanalysen oder Schulungen für Anfänger. Sie spielen auch eine unverzichtbare Rolle bei der Gewährleistung der Sicherheit von Transaktionen und bieten eine Hebelwirkung, die es Händlern ermöglicht, den Wert ihrer Positionen zu erhöhen, obwohl dies die Risiken erhöhen kann.

Was sind die besten Trading-Broker in Österreich im 2025?

Die Wahl des besten Brokers hängt von Ihrer Trading-Strategie und den Vermögenswerten ab, an denen Sie interessiert sind. Ob Sie sich für Forex, Copy-Trading, Kryptowährungen interessieren oder ob Sie es vorziehen, eine bestimmte Plattform wie MetaTrader zu nutzen, einige Broker zeichnen sich durch die Qualität ihrer Dienstleistungen aus. Hier ist eine Auswahl der besten Broker in Österreich im 2025, je nach den praktizierten Trading-Arten.

Bester Broker für Forex-Trading

Der Devisenmarkt (Forex) zieht aufgrund seiner hohen Liquidität und seiner langen Öffnungszeiten viele Trader an. Um das Beste aus dem Forex-Handel herauszuholen, sollten vor der Wahl eines Forex-Brokers mehrere Kriterien berücksichtigt werden:

• Wettbewerbsfähige Spreads bei den wichtigsten Währungspaaren (wie EUR/USD) tragen dazu bei, die Transaktionskosten zu senken, insbesondere bei kurzfristigen Strategien.
• Eine schnelle Auftragsausführung ist in einem so volatilen Markt unerlässlich, um Slippage zu begrenzen und präzise Ein- und Ausstiegspunkte zu gewährleisten.
• Eine hohe Hebelwirkung kann zwar riskant sein, aber ein strategischer Vorteil für erfahrene Händler sein, die ihr Engagement mit begrenztem Kapital maximieren möchten.
• Eine zuverlässige Regulierung (FMA, FCA, ASIC...) garantiert den Schutz der Gelder und die Einhaltung der besten Praktiken der Branche.
• Anerkannte Plattformen wie MetaTrader 4 oder 5 (MT4/MT5) oder cTrader bieten leistungsstarke Tools für die technische Analyse und eine Schnittstelle, die für alle Trader-Profile geeignet ist.

Einige auf Forex spezialisierte Broker kombinieren diese Vorteile, um ein optimales Erlebnis sowohl für Anfänger als auch für fortgeschrittene Trader zu bieten.

Bester Broker für Copy-Trading

Copy-Trading ist eine ideale Lösung für Anleger, die von der Erfahrung professioneller Trader profitieren möchten, ohne ihr Portfolio aktiv zu verwalten. Es ermöglicht die automatische Replikation der Strategien erfahrenerer Trader, wobei die volle Kontrolle über die investierten Beträge erhalten bleibt.

Hier sind die wichtigsten Kriterien, die bei der Auswahl eines Brokers für Copy-Trading zu berücksichtigen sind:

• Integrierte Copy-Trading-Plattformen: Einige Broker bieten ihre eigenen sozialen Plattformen an, während andere auf anerkannte externe Lösungen wie ZuluTrade oder Myfxbook setzen.
• Gebührenstruktur: Die Gebühren können von einfachen Spreads über Provisionen auf realisierte Gewinne bis hin zu Kopiergebühren variieren, die für jede kopierte Transaktion erhoben werden.
• Vielfalt der angebotenen Assets: Ein vielseitiger Broker ermöglicht das Kopieren von Strategien auf verschiedenen Märkten wie Forex, Aktien, Kryptowährungen oder Indizes.
• Regulierung: Wie bei allen Finanzdienstleistungen ist es wichtig sicherzustellen, dass der Broker von einer anerkannten Behörde (FMA usw.) reguliert wird.

Bester Broker für Krypto-Trading

Der Handel mit Kryptowährungen zieht immer mehr Investoren an, angelockt von der Preisvolatilität und den Möglichkeiten schneller Gewinne. Um den richtigen Krypto-Broker auszuwählen, müssen mehrere Kriterien berücksichtigt werden:

• Anzahl der verfügbaren Kryptos: Ein vielfältiges Angebot ermöglicht es, das Portfolio über die Klassiker Bitcoin oder Ethereum hinaus zu diversifizieren, mit Altcoins mit hohem Potenzial.
• Wettbewerbsfähige Handelsgebühren: Broker erheben in der Regel Spreads oder Provisionen. Der Vergleich der Gebühren ist entscheidend, um die Rentabilität zu optimieren.
• Handelsplattform: Eine intuitive, flüssige Oberfläche mit technischen Analysetools ist ein echter Vorteil, insbesondere für aktive Trader.
• Regulierung und Sicherheit: Auch im Krypto-Universum ist es vorzuziehen, über einen regulierten Vermittler zu gehen, der den Schutz der Gelder und die Einhaltung der Compliance-Standards garantiert.

Bester Trading-Broker mit MT4 oder MT5

MetaTrader 4 (MT4) und MetaTrader 5 (MT5) sind unverzichtbare Plattformen in der Welt des Online-Tradings. Sie sind bekannt für ihre Stabilität, ihre Kompatibilität mit Expert Advisors (EA) und ihre fortschrittlichen technischen Analysetools und werden sowohl von Anfängern als auch von erfahrenen Tradern verwendet.

Um diese Plattformen optimal nutzen zu können, wird empfohlen, einen Broker zu wählen, der:

• Bietet MT4 und/oder MT5 ohne Einschränkung an, mit allen verfügbaren Funktionen (anpassbare Indikatoren, automatisierter Handel, fortschrittliche Auftragsverwaltung usw.);
• Bietet wettbewerbsfähige Spreads, insbesondere auf den wichtigsten Märkten wie Forex, Indizes oder Rohstoffe;
• Verfügt über eine an das Profil des Nutzers angepasste Hebelwirkung (mit Optionen bis zu 1:30 in einigen Fällen);
• Wird von einer anerkannten Behörde reguliert, die die Sicherheit der Gelder und die Zuverlässigkeit der Plattform garantiert.

Wie findet man den besten Broker für den Handel?

Die Wahl des besten Brokers für den Handel ist wichtig, wenn Sie Ihre Investitionen erfolgreich gestalten möchten. Ein guter Broker ermöglicht es Ihnen, Ihre Gewinnchancen zu maximieren und gleichzeitig die Risiken zu minimieren, dank leistungsstarker Tools, wettbewerbsfähiger Gebühren und qualitativ hochwertigem Kundensupport. Hier sind die wichtigsten Kriterien, die Sie berücksichtigen sollten, um den Broker zu finden, der am besten zu Ihren Bedürfnissen und Ihrem Anlegerprofil passt.

• Regulierung und Sicherheit: Das erste Kriterium, das überprüft werden muss, ist die Regulierung des Brokers. Dieser muss von einer anerkannten Finanzaufsichtsbehörde reguliert werden, wie beispielsweise der Financial Market Authority (FMA) in Österreich. Eine solide Regulierung garantiert, dass der Broker strenge Standards in Bezug auf Transparenz, Sicherheit der Gelder und faire Behandlung der Kunden einhält. Die Sicherheit Ihrer Gelder und persönlichen Daten sollte immer Priorität haben.
• Gebühren und Provisionen: Gebühren sind ein wichtiger Teil Ihrer Handelskosten. Dazu gehören Provisionen pro Transaktion, Spreads (Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis) und möglicherweise Kontoführungsgebühren. Entscheiden Sie sich für einen Broker, dessen Gebühren klar und wettbewerbsfähig sind, um die Auswirkungen dieser Kosten auf Ihre potenziellen Gewinne zu minimieren. Achten Sie auf Broker, die sehr enge Spreads anbieten, aber hohe Provisionen erheben und umgekehrt.
• Die Handelsplattform: Die Qualität der Handelsplattform ist ein weiteres grundlegendes Element. Eine gute Plattform sollte intuitiv und zuverlässig sein und einen schnellen Zugriff auf Markinformationen bieten. Sie sollte Tools für die technische Analyse (Indikatoren, erweiterte Diagramme), eine ergonomische Oberfläche und die Möglichkeit bieten, erweiterte Aufträge wie Stop- oder Limit-Orders zu verwenden. Einige Broker bieten beliebte Plattformen wie MetaTrader 4 oder 5 an, während andere ihre eigenen Tools entwickelt haben.
• Die verfügbaren Assets: Je nach Ihrer Anlagestrategie sollten Sie einen Broker wählen, der eine breite Palette von Assets anbietet: Aktien, Forex, Indizes, Rohstoffe, Kryptowährungen usw. Prüfen Sie, ob die Assets, an denen Sie interessiert sind, verfügbar sind und ob der Broker günstige Handelsbedingungen für diese Assets bietet (Hebel, Spreads usw.). Die Vielfalt der Finanzprodukte ermöglicht es, Strategien zu variieren und Risiken zu verteilen.
• Hebelwirkung und Margen: Durch die Hebelwirkung können Sie Ihr Engagement am Markt verstärken, was Ihre Gewinne, aber auch Ihre Verluste erhöhen kann. Einige Broker bieten eine höhere Hebelwirkung als andere, was für erfahrene Trader attraktiv, für Anfänger jedoch riskant sein kann. Stellen Sie sicher, dass der Broker Hebelstufen anbietet, die mit Ihrer Risikobereitschaft übereinstimmen, und dass er klare Erläuterungen zu den erforderlichen Margen gibt. In Österreich ist die maximal zulässige Hebelwirkung für Privatanleger begrenzt.
• Kundenservice und pädagogische Ressourcen: Ein guter Kundenservice ist unerlässlich, insbesondere bei technischen Problemen oder dringenden Fragen. Stellen Sie sicher, dass der Support leicht erreichbar ist, idealerweise in mehreren Sprachen, und dass die Reaktionszeiten angemessen sind. Zusätzlich zum Support bieten einige Broker Bildungsressourcen an: Tutorials, Webinare, Artikel, um Ihnen zu helfen, Ihre Handelsfähigkeiten zu entwickeln. Für Anfänger sind diese Ressourcen ein wertvolles Gut.
• Benutzerbewertungen: Benutzerbewertungen und Online-Tests sind ebenfalls eine gute Informationsquelle. Sie helfen, die Stärken und Schwächen jedes Brokers anhand der Erfahrungen realer Kunden zu verstehen. Beachten Sie jedoch, dass jede Erfahrung subjektiv ist: Sie sollten mehrere Meinungsquellen miteinander vergleichen, um ein umfassendes und ausgewogenes Bild zu erhalten.

Wie man mit einem Online-Broker tradet?

Der Einstieg in den Online-Handel umfasst mehrere wichtige Schritte: von der Kontoeröffnung über die Nutzung der Handelsplattform bis hin zum Fonds- und Risikomanagement. Hier ist ein Überblick über den von den meisten Online-Brokern angebotenen Standardprozess.

1. Ein Handelskonto eröffnen

Der erste Schritt ist die Eröffnung eines Kontos bei einem regulierten Broker. Dieser Prozess umfasst in der Regel:

• Online-Registrierung: Sie müssen ein Formular mit Ihren persönlichen Daten (Name, E-Mail-Adresse, Telefonnummer) ausfüllen und anschließend Ihr Wohnsitzland auswählen.
• Identitätsnachweis (KYC): Um internationalen Vorschriften zu entsprechen, ist es obligatorisch, einen gültigen Ausweis und einen Adressnachweis vorzulegen. Diese Überprüfung gewährleistet die Sicherheit des Kontos und beugt Betrug vor.
• Auswahl des Kontotyps: Broker bieten verschiedene Kontotypen an (Standard, ohne Provision, mit reduzierten Spreads usw.), die auf unterschiedliche Trader-Profile zugeschnitten sind.

2. Geld einzahlen

Sobald das Konto aktiviert ist, besteht der nächste Schritt darin, es aufzufüllen:

• Einzahlungsmethoden: Die meisten Broker akzeptieren Zahlungen per Kreditkarte, Banküberweisung oder elektronische Geldbörsen wie Skrill, Neteller oder PayPal.
• Mindestanforderung: Die minimale Ersteinzahlung variiert je nach Broker, liegt aber oft zwischen 100 und 250. Es ist ratsam, mit ausreichend Kapital zu beginnen, um das Risiko gut zu managen, insbesondere bei der Verwendung von Hebelwirkung.

3. Nutzung der Handelsplattform (z. B. MT4/MT5)

Sobald die Gelder eingezahlt sind, können Sie auf die gewählte Handelsplattform zugreifen. Die gängigsten sind MetaTrader 4 (MT4) und MetaTrader 5 (MT5):

• Installation und Verbindung: Die Plattformen stehen als Download für Computer oder als Webversion zur Verfügung. Nach der Installation genügt es, sich mit den vom Broker bereitgestellten Zugangsdaten anzumelden.
• Entdeckung der Benutzeroberfläche: MT4/MT5 bieten erweiterte Funktionen: Anzeige von Echtzeit-Charts, technische Indikatoren, Analysewerkzeuge, Anpassung von Fenstern, schnelle Auftragsausführung und automatisierte Verwaltung über Trading-Roboter (EA).
• Demokonten: Es wird dringend empfohlen, mit einem Demokonto zu beginnen, um sich mit der Benutzeroberfläche vertraut zu machen, Strategien zu testen und die Marktmechanismen zu verstehen, ohne das eigene Kapital zu riskieren.

4. Praktisches Beispiel: Forex-Trading auf EUR/USD

Nehmen wir das Beispiel einer typischen Transaktion auf dem Forex-Markt beim Handel mit dem Währungspaar EUR/USD:

• Marktanalyse: Bevor Sie eine Position eröffnen, ist es ratsam, eine technische Analyse durchzuführen. Mit MT5 können Sie technische Indikatoren (wie gleitende Durchschnitte oder Bollinger-Bänder) verwenden, um einen Trend zu erkennen. Nehmen wir an, Sie identifizieren ein Aufwärtssignal, das darauf hindeutet, dass sich der Euro gegenüber dem Dollar verstärken könnte.
• Eine Kauforder aufgeben (Buy): Klicken Sie auf der MT5-Plattform von Eightcap auf "Neue Order". Wählen Sie EUR/USD und wählen Sie das Handelsvolumen (z. B. 0,1 Lot). Klicken Sie dann auf "Kaufen", um eine Long-Position zu eröffnen.
• Risikomanagement: Um Ihr Kapital zu schützen, empfehlen wir Ihnen, einen Stop-Loss zu platzieren. Nehmen wir an, Sie platzieren einen Stop-Loss 50 Pips unter Ihrem Einstiegspunkt, um Ihre potenziellen Verluste zu begrenzen. Sie können auch einen Take-Profit 100 Pips über Ihrem Einstiegspunkt festlegen, um Ihre Gewinne zu sichern, wenn sich der Markt zu Ihren Gunsten entwickelt.

5. Position verfolgen und schliessen

• Überwachung: Dank MT5 können Sie die Entwicklung Ihrer Position in Echtzeit verfolgen. Die Diagramme ermöglichen es Ihnen, zu sehen, ob sich der Trend wie erwartet entwickelt. Sie können auch Ihren Stop-Loss oder Take-Profit an die Marktbewegungen anpassen.
• Position schließen: Wenn das EUR/USD-Paar Ihr Ziel erreicht oder Sie den Zeitpunkt für günstig halten, können Sie die Position manuell schließen, indem Sie auf "Position schließen" klicken. Wenn der Take-Profit oder der Stop-Loss erreicht wird, wird die Position automatisch geschlossen.

6. Analyse der Ergebnisse und Anpassungen

Nachdem die Position geschlossen wurde, analysieren Sie das Ergebnis:

• Gewinne oder Verluste: Nehmen wir an, der EUR/USD hat Ihr Ziel von 100 Pips Gewinn erreicht. Das bedeutet, dass Sie je nach Volumen Ihrer Position einen proportionalen Gewinn erzielt haben. Zum Beispiel könnten bei einem Volumen von 0,1 Lot 100 Pips einem Gewinn von etwa 100 USD entsprechen.
• Trading-Journal: Verwenden Sie das in MT5 integrierte Journal, um alle bei diesem Trade getroffenen Entscheidungen zu überprüfen. Zu verstehen, was gut funktioniert hat und was verbessert werden kann, ist unerlässlich, um Ihre Trading-Fähigkeiten zu entwickeln.

Gut zu wissen

Wenn Sie Anfänger sind, empfehlen wir Ihnen, einen Online-Broker zu wählen, der Ihnen auch die Möglichkeit bietet, eine intensive Trading-Schulung zu absolvieren und Ihnen ein Demokonto anbietet.

Sind Trading-Broker in Österreich sicher?

Die Sicherheit ist eines der wichtigsten Kriterien für Anleger bei der Wahl eines Trading-Brokers. In Österreich unterliegen Broker einer strengen Regulierung, um den Schutz der Kundengelder zu gewährleisten und ein sicheres Handelserlebnis zu ermöglichen. Im Folgenden finden Sie einen Überblick über die wichtigsten Maßnahmen und rechtlichen Rahmenbedingungen, die zur Sicherheit von Brokern in Österreich beitragen.

• Regulierung und Aufsichtsbehörden Broker, die ihre Dienste in Österreich anbieten, müssen entweder direkt von der FMA (Finanzmarktaufsicht Österreich) lizenziert sein oder unter der sogenannten EU-Passregelung (MiFID II) über eine Zulassung in einem anderen EWR-Staat verfügen (z. B. CySEC in Zypern oder BaFin in Deutschland). Die FMA überwacht die Einhaltung gesetzlicher Standards hinsichtlich Transparenz, Risikomanagement und Anlegerschutz.
• Trennung von Kundengeldern : Regulierte Broker sind verpflichtet, Kundengelder getrennt von den eigenen Geschäftskonten zu führen. Das bedeutet, dass Einlagen der Anleger auf separaten Bankkonten verwahrt werden, damit sie im Insolvenzfall des Brokers geschützt bleiben. Diese Trennung ist ein zentrales Sicherheitsprinzip im europäischen Finanzrecht.
• Einlagensicherung und Anlegerentschädigung : In Österreich sind Broker in der Regel einem Anlegerentschädigungssystem gemäß EU-Richtlinie angeschlossen. Im Insolvenzfall beträgt die Entschädigung bis zu 90 % der Forderungen aus Wertpapiergeschäften, maximal jedoch 20.000 € pro Anleger. Dies bietet eine solide Basisabsicherung für den Ernstfall.
• Negativsaldoschutz : Privatanleger in Österreich profitieren vom Schutz vor negativem Kontosaldo, wie er von der ESMA (Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde) vorgeschrieben ist. Diese Regel stellt sicher, dass Trader nie mehr verlieren können als ihr investiertes Kapital – selbst bei stark schwankenden Märkten und Einsatz von Hebelprodukten.
• Transparente Handelsbedingungen : Geregulierte Broker sind gesetzlich verpflichtet, klare und verständliche Informationen über ihre Handelsbedingungen bereitzustellen. Dazu zählen Angaben zu Kosten, Spreads, Hebelgrenzen sowie zu den Risiken der angebotenen Finanzprodukte. Diese Transparenz hilft Anlegern, fundierte Entscheidungen zu treffen.
• Datenschutz und technologische Sicherheit : Neben der finanziellen Regulierung spielt der Schutz persönlicher Daten eine zentrale Rolle. Broker, die in Österreich tätig sind, müssen moderne Sicherheitsstandards einhalten – dazu gehören SSL-Verschlüsselung, Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) sowie weitere technische Maßnahmen zum Schutz vor unbefugtem Zugriff auf Konten.
• Warnliste der FMA : Zur Prävention von Betrug veröffentlicht die FMA regelmäßig eine Warnliste mit nicht lizenzierten oder verdächtigen Trading-Plattformen. Anleger sollten diese Liste vor der Kontoeröffnung konsultieren. Anbieter, die dort gelistet sind, sollten gemieden werden, da sie nicht den österreichischen Regulierungsstandards entsprechen.

Welche Gebühren erheben Broker für den Handel?

Hier ist eine Tabelle, die die verschiedenen Arten von Gebühren zusammenfasst, die von Online-Brokern erhoben werden, mit durchschnittlichen Sätzen oder Beträgen sowie einem Beispiel für jede Art von Gebühr. Diese Tabelle soll Ihnen eine Vorstellung von den Kosten vermitteln, die Ihnen bei der Nutzung eines Trading-Brokers entstehen können.

• Die Spreads: Spreads sind Gebühren, die von Brokern automatisch auf jede Position erhoben werden, die ein Trader eingeht. Sie stellen eine geringfügige Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufskurs eines Finanzprodukts dar. Je nach Broker und gewähltem Vermögenswert kann der Spread fest oder variabel sein. Im Falle eines variablen Spreads variieren die Kosten dieses Spreads in Abhängigkeit von der Volatilität des Marktes. Spreads stellen die Haupteinnahmequelle des Brokers dar.
• Die Swap-Gebühren: Der Swap ist eine Gebühr, die auf eine Position zwischen zwei Marktsitzungen erhoben wird. Sie betreffen daher hauptsächlich Trader, die Swing-Trading betreiben. Jedes Mal, wenn Sie eine Position von einem Tag zum nächsten geöffnet lassen, werden Ihrem Konto Gebühren belastet. Die Höhe dieser Gebühren variiert in Abhängigkeit von der internen Politik des Brokers sowie von der Volatilität.
• Die Auszahlungsgebühren: Auch wenn diese nicht von allen Brokern und für alle Arten von Auszahlungen erhoben werden, können diese Gebühren erhoben werden, wenn der Trader Geld von seinem Handelskonto abhebt. Es ist jedoch zu beachten, dass es je nach gewählter Auszahlungsmethode bei den meisten Brokern möglich ist, kostenlose Auszahlungen zu erhalten.
• Die Umrechnungsgebühren: Wie der Name schon sagt, werden diese Gebühren auf Devisenkurse angewendet. Eine Umrechnung kann von einem Broker insbesondere dann angewendet werden, wenn Sie mit Euro in einen auf Dollar lautenden Vermögenswert investieren.
• Die Kontoführungsgebühren: Auch wenn diese Gebühren im Laufe der Zeit immer seltener geworden sind, erheben einige Broker sie dennoch, und es handelt sich um allgemeine Gebühren. Sie können monatlich, vierteljährlich oder jährlich in Rechnung gestellt werden.
• Die Inaktivitätsgebühren: Einige Broker erheben auch Inaktivitätsgebühren, die erhoben werden, wenn der Trader sein Handelskonto für eine bestimmte Zeit nicht nutzt. Meistens werden diese Gebühren erst nach 12 oder 24 Monaten Inaktivität erhoben. Einige Broker erheben sie jedoch ab 6 Monaten. Die Höhe der Inaktivitätsgebühren variiert ebenfalls je nach den Richtlinien des Brokers, und wir empfehlen Ihnen, diese vor der Registrierung zu überprüfen.
• Die aktienspezifischen Gebühren: Der Aktienhandel ist bei einigen Brokern auch mit bestimmten spezifischen Gebühren verbunden. Dies können insbesondere Abonnementgebühren oder zusätzliche Provisionen zum Spread sein. Meistens handelt es sich um Gebühren, die erhoben werden, um Zugang zu ausländischen Marktdaten in Echtzeit zu erhalten.
• Die Gebühren für garantierte Stop-Loss-Orders: Schließlich berechnen einige Broker auch die Verwendung von garantierten Stop-Loss-Orders, auch wenn diese Praxis ebenfalls immer seltener wird.

Welcher Broker für den Handel mit einem Demokonto?

Eine der effektivsten Methoden, um Online-Trading zu erlernen, ist die Verwendung eines Demokontos. Diese Konten werden von vielen Brokern angeboten und ermöglichen es Ihnen, sowohl die angebotene Plattform zu testen als auch verschiedene Strategien zu üben, bevor Sie Ihr eigenes Geld einsetzen. 

Das Demokonto ist mit einem fiktiven Kapital ausgestattet, das unbegrenzt oder begrenzt sein kann. Es handelt sich also um virtuelles Geld, das Sie verwenden, um Ihre Investitionen unter realen Marktbedingungen zu tätigen. Ebenso variiert die Nutzungsdauer eines Kontos je nach Broker.

Mit dem Trading-Demokonto profitieren Sie von verschiedenen Vorteilen, darunter:

• Die Möglichkeit, ohne Risiko zu lernen: Ein Demokonto ermöglicht es Ihnen, unter realen Marktbedingungen zu spekulieren, ohne das Risiko einzugehen, Ihr eigenes Kapital zu setzen und es somit zu verlieren.
• Die Möglichkeit, die Nutzung der Plattform zu erlernen: Ebenfalls über ein Demokonto können Sie die meisten Funktionen der Trading-Plattform Ihres Brokers testen. So können Sie die Nutzung der Funktionen und Tools in aller Sicherheit üben.
• Die Möglichkeit, Trading-Strategien zu testen: Schließlich hat das Demokonto auch den Vorteil, dass Sie verschiedene Trading-Strategien parallel testen können, um die beste Lösung und die beste Methode zu finden.

Wie viel kann man mit einem Trading-Broker verdienen?

Es ist natürlich schwierig, genau zu sagen, wie viel man mit Trading verdienen kann, da Ihre Gewinne in erster Linie von Ihrer Erfahrung, Ihrem Kenntnisstand sowie Ihrer anfänglichen Investition abhängen.

Wenn Sie sich die Zeit nehmen, sich fortzubilden und mit einem Demokonto zu üben, hängen Ihre möglichen Gewinne auch von der Art der Strategie ab, die Sie anwenden.

• Mit einer Swing-Trading-Strategie können Sie mit einer optimalen Rendite von etwa 10 % pro Monat rechnen.
• Mit einer Day-Trading-Strategie können Sie mit einer ungefähren Rendite von 30 % oder mehr pro Monat rechnen, wenn Sie 5 bis 6 Stunden pro Tag mit dem Handel verbringen.

Selbstverständlich hängt der Betrag, den Sie als Privatanleger verdienen können, auch von dem Betrag ab, den Sie in die Handelsplattform investieren. Eine Rendite von 10 % auf ein Konto mit einer Einzahlung von 1.000 entspricht nur 100, während Sie bei einer Einzahlung von 10.000 mit einer effektiven Strategie bis zu 1.000 pro Monat verdienen können.

Sind Trading-Gewinne in Österreich steuerpflichtig?

Ja, Gewinne aus dem Trading sind in Österreich grundsätzlich steuerpflichtig. Sie gelten als Einkünfte aus Kapitalvermögen und unterliegen der Kapitalertragsteuer (KESt) in Höhe von 27,5 %.

Diese Steuer wird in der Regel automatisch von der österreichischen Depotbank oder dem Broker einbehalten und direkt an das Finanzamt abgeführt. Handeln Sie jedoch über einen ausländischen Broker, sind Sie selbst dafür verantwortlich, Ihre Gewinne korrekt zu berechnen und in Ihrer jährlichen Einkommensteuererklärung (E1 samt Beilage E1kv) anzugeben.

Um die steuerpflichtige Summe zu ermitteln, müssen Sie Ihre realisierte Kursgewinne berechnen, also die Differenz zwischen Kaufpreis und Verkaufspreis der gehandelten Finanzinstrumente. Verluste aus Kapitalgeschäften dürfen nur mit Gewinnen aus anderen Kapitalvermögen innerhalb desselben Kalenderjahres verrechnet werden. Eine Verrechnung mit anderen Einkunftsarten (z. B. aus nichtselbständiger Arbeit) ist nicht erlaubt.

Sollten Ihre Verluste die Gewinne übersteigen, ist es in Österreich derzeit nicht möglich, diese Verluste in Folgejahre vorzutragen, wie es in manchen anderen Ländern erlaubt ist. Deshalb ist es besonders wichtig, die Verlustverrechnung im selben Steuerjahr korrekt zu nutzen.

Ein weiterer wichtiger Punkt: Für Privatpersonen gibt es keinen Freibetrag auf Kapitalerträge, wie etwa in Deutschland mit dem Sparerpauschbetrag. Ab dem ersten Euro Gewinn fällt somit die volle Kapitalertragsteuer an.

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Anna Leitner

Anna ist Finanzredakteurin mit Fokus auf persönliche Finanzen und digitale Verbraucherinformationen. Sie hat Volkswirtschaftslehre an der Universität Wien studiert und einen Master in Financial Management an der Wirtschaftsuniversität Wien (WU) abgeschlossen. Vor ihrer Tätigkeit bei HelloSafe arbeitete Anna in der Finanzberatung sowie in der Erstellung von Bildungsinhalten für Finanzportale im deutschsprachigen Raum. Bei HelloSafe erstellt sie verständliche und praxisnahe Inhalte zu Themen wie Versicherungen, Kredite, Sparen und Haushaltsbudget – immer mit dem Ziel, Leserinnen und Lesern in Österreich zu helfen, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen.